10 способів втрати грошей на фондовому ринку ви повинні уникати

Є буквально сотні різних способів заробляти гроші на фондовому ринку - але занадто багато людей забувають про всі різні способи, які потенційно можуть втратити гроші на фондовому ринку. Як і розуміння ризику та винагороди, інвестори повинні розуміти, як заробляти гроші на фондовому ринку, а також як втрачати гроші на фондовому ринку.

Хоча деякі з них дуже прості та зрозумілі, інші складніші, а інший наголос - на втрачених альтернативних витратах.

Ось що потрібно пам'ятати про втрату грошей на фондовому ринку.

1. Купуйте високо, продавайте низько

Всі знають, що спосіб отримання прибутку на фондовому ринку - це купувати низько і продати високо. Отже, як і зворотний, ключовим способом втратити гроші на фондовому ринку є купівля високих і низька продажа. Ви можете втратити гроші таким чином з усіма типами інвестицій, відомих: акції, облігації, взаємні фонди, ETF, опціони, ф'ючерси, навіть мистецтво та колекціонування. Це найнадійніший спосіб втратити гроші на фондовому ринку.

Скільки ви можете втратити:Різниця між ціною, яку ви купуєте, і ціною, яку ви продаєте.

2. Купуйте на маржі, дзвоніть за маркуванням обличчя

Маржа - це коли інвестор позичає гроші від свого брокера для здійснення інвестицій. Інвесторам надзвичайно корисно торгувати на маржі, особливо при інвестуванні в певні типи цінних паперів, таких як опціони, ф'ючерси та форекс. Виклик маржі відбувається, коли ваш брокер вимагає, щоб ви:

1. Вкладіть більше грошей у свій обліковий запис.
2. Продайте деякі з ваших активів.

Це відбувається тому, що вартість активів у вашому обліковому записі знизилася до певного рівня. Якщо ви не вживете жодних заходів, ваш брокер автоматично продасть ваші інвестиції для покриття маржинального дзвінка.

Існує два сценарії, про які слід знати (хоча існує ще багато, що може вплинути на маржинальні дзвінки): аварія на фондовому ринку та торгівля на форекс.

Якщо на фондовому ринку виходить збій, ви можете зіткнутися з маржинальним дзвінком і не мати змоги погасити його. Швидше за все, ринок заморозить, і ви можете зіткнутися з труднощами доступу до інших активів для покриття дзвінка. Крім того, продаж активів у вашому обліковому записі може мати величезний збиток.

По-друге, якщо ви торгуєте на форексі, ринок відкритий майже 24 години на добу. Таким чином, коли ви спали, може виникнути коливання цін, і перед тим, як ви це знатимете, ваші активи були продані. Я знав багатьох форекс-інвесторів, які прокинулися, щоб їхні позиції були продані за одну ніч, щоб зіткнутися з маржинальним дзвінком.

Скільки ви можете втратити: Різниця між тими, які ви заплатили за цінними паперами, і що ваш банк продавав їх, щоб сплатити маржинальний дзвінок.

3. Негативні реальні процентні ставки

Протягом останніх років реальні процентні ставки були негативними. Що це означає, що сума грошей, яку ви заробите на відсотках у вашому ощадному рахунку, є меншою, ніж рівень інфляції. У реальному вираженні ви заробите близько 0,10% відсотків, отримавши свої гроші на ощадному рахунку, але інфляція підвищує ціни на 1,5% на рік. Таким чином, в даний час існує негативна процентна ставка близько 1,4%.

Що це означає, і як ви втрачаєте гроші? Якщо ви не можете отримати прибуток вище, ніж ціни ростуть, купівельна спроможність ваших інвестицій є негативною, і як така ви технічно втратили гроші.

Наприклад, коли ви починаєте інвестувати, ви можете купити хліб хліб за 3,00 долара. Протягом року ваш 3,00 доларів США збільшився до 3 300 доларів США, але ціна на хліб зросла до 3,045 доларів. Ви фактично втратили $ 0.042 за купівельною спроможністю. Це може здатися втратою паперу, але якщо ви спираєтесь на свій інвестиційний дохід, щоб підтримати вас (скажімо, на пенсії), це реальна втрата.

Скільки ви можете втратити:Різниця між інфляцією та нормою прибутку від ваших інвестицій, помножена на вартість ваших інвестицій.

4. Інфляція

Як і в реальних процентних ставках, вплив інфляції може вплинути на інший сегмент інвесторів. Якщо інфляція вийде з-під контролю, інвестори зможуть реально потихнути на свої інвестиції, тому що вони не будуть йти в ногу з реальною вартістю грошей. Просто пам'ятайте нашу статтю про гіперінфляцію та вплив на ваш портфель. Погана грошова та фіскальна політика може призвести до того, що це стане реальністю, і це може призвести до втрати значної суми грошей.

Скільки ви можете втратити:Різниця між інфляцією та нормою прибутку від ваших інвестицій, помножена на вартість ваших інвестицій.

5. Девальвація валюти

Девальвація валюти відбувається тоді, коли країна вирішує зробити валюту дешевшою порівняно з іншими валютами. Це часто трапляється через наслідки прийняття політичних рішень, а також наслідків впливу ринкових сил на країну. Девальвація, як правило, розглядається як ознака економічної слабкості, оскільки погані політичні рішення та слабка економіка, як правило, сприяють девальвації.

Інвестори можуть втрачати гроші від девальвації валюти кількома способами:

• Інвестори в Форекс можуть втратити гроші безпосередньо через зміни валютних курсів.
• Дешевші валютні курси зменшують імпорт до країни та збільшують експорт, що може змінити торгівельний баланс і впливати на різні галузі.

Скільки ви можете втратити:У форекс ви можете втратити суму початкової торгівлі до кінцевого обмінного курсу, а також підлягати дзвінкам на маржа.

6. За замовчуванням

Ставки за умовчанням трапляються, коли емітент облігацій більше не може сплачувати відсотки за своїми облігаціями (або відмовляти в виплаті відсотків за своїми облігаціями). Це є значним для інвесторів з фіксованим доходом - тих, хто вкладає гроші в облігації.Найбільший ризик для цього типу інвестора - це ризик невиконання зобов'язань, оскільки ви не тільки втратите дохід від процентів, але й потенційно втратите основну суму боргу, і будь-який принцип, який ви отримаєте, буде результатом судового розгляду .

Ризик мінімізується шляхом інвестування в фонди облігацій, які мають кошик облігацій, і таким чином зменшують ризик впливу єдиного дефолту.

Скільки ви можете втратити:Потенційно повна вартість облігації.

7. Комісії

Комісії - це пряма втрата грошей на фондовому ринку. Щоразу, коли ви розміщуєте торгівлю (якщо ви не отримуєте спеціальні акції), вам доведеться сплатити комісію. Це автоматично спричиняє втрату інвестицій. Наприклад, якщо ви хочете інвестувати 5 000 доларів США, а для торгівлі треба 7 доларів США, ви починаєте свою інвестицію на 4 993 долара США.

Найкращий спосіб уникнути цього (або принаймні звести його до мінімуму) полягає у використанні однієї з наших дешевих сайтів для інвестування та мінімізації витрат на комісійні.

Скільки ви можете втратити:Сума комісії.

8. Збори

Оплата - це ще один спосіб автоматично втрачати гроші на фондовому ринку. Якщо ви інвестуєте кошти у взаємний фонд або ETF, ви автоматично сплачуєте плату за свої інвестиції. Хороший фонд буде платити менше 0.35%. Однак деякі пайові інвестиційні фонди мають комісійні понад 2%.

Якщо у вас є взаємний фонд із співвідношенням витрат 1%, і ви маєте 10 000 доларів, інвестованих у цей взаємний фонд, ви втратите 100 доларів на рік за рахунок лише того, що ви будете вкладати інвестиції. Хочете знати, як швидко гонорари з'їдять половину вашого портфеля? Пам'ятайте наше швидке правило 72 для інвестування!

Скільки ви можете втратити:Сума комісії, помножена на суму, яку ви інвестуєте.

9. Варіанти дзвінків, що закінчуються, продаються

Ми говорили про використання варіантів, щоб збільшити ваш портфель раніше - і ця стратегія передбачає продаж варіантів дзвінків на існуючі акції холдингів. Тим не менш, ви можете втратити гроші в цій стратегії через можливі альтернативні витрати від цієї торгівлі.

Коли ви продаєте закритий дзвінок, ви погоджуєтесь потенційно продавати свій товар за певною ціною. Скажімо, у вас є акції, XYZ, і вона торгується на 55 доларів. Ви продаєте 60-дюймовий варіант дзвінків і заробіть преміум. Проте, скажімо, запаси стріляють до 70 доларів. Ви будете змушені продавати акції на рівні 60 доларів, втративши 10 доларів за акцію.

Скільки ви можете втратити:Різниця між ціною акцій та мінус ціною опціону на додану вартість, плюс будь-яка премія, яку ви отримали.

10. Закінчується Голий Путс

Інша стратегія варіантів, яка потенційно може втратити ваші гроші на фондовому ринку, - це продаж голих позицій. Якщо ви продаєте голий набір, це означає, що ви продаєте товар без власного запасу. Якщо ціна акцій перебуває вище за страйкові ціни, ви золото. Проте, якщо ціна акції знизиться до страйкової ціни, ви будете змушені купувати акції за страйковою ціною.

Максимальна потенційна втрата від цієї стратегії полягає в тому, якщо основна ціна акцій виходить до 0 дол., У цьому випадку ви втратите страйкові ціни за мінусом отриманої премії.

Скільки ви можете втратити: Різниця між ціною затримки та ціною акції, за вирахуванням отриманої премії.

Пам'ятайте, що у них є безліч інших способів втратити гроші на фондовому ринку, але більшість з них - це варіації на перелічені вище теми. Інвестування на фондовий ринок не гарантує вам будь-якої потенційної майбутньої прибутковості, і як інвестор, ви повинні бути в курсі ризиків.

Як ви втратили гроші на фондовому ринку? Будь-які способи, які мені не вистачає?