Найпопулярніші інвестиційні шахрайства, які обчислюють мільйони інвесторів

Центр досліджень з питань шахрайства вважає, що американці втрачають 40-50 мільярдів доларів на шахрайство щороку, і до 17% дорослого населення стає жертвою якоїсь фінансової шахрайства у певний рік. Більшість з нас вважають, що ми надто розумні, щоб стати жертвою фінансових шахрайств, але успішні шахраї змушують розумних людей з їхніх грошей пропонуючи стимули, які достатньо хороші, щоб бути правдою. Фактично, типовим жертвою шахрайства з питань інвестицій є не маленька бабуся, яка просто навчилася користуватися Інтернетом. Найбагатші, ризиковані та освічені чоловіки оцінювалися, як правило, жертвою інвестиційного шахрайства та мошенничества у дослідженні Центру дослідження мошенничества у 2012 році.

Це загальні інвестиційні шахраї, які слід уникати, якщо ви інвестуєте кошти самостійно або за допомогою брокера. Ці трохи збігаються з нашою іншою статтею про шахрайство зі студентами - використовується така ж сама тактика, але це зосереджене виключно на інвесторах. Ключовим захопленням з усіма цими шахрайствами є те, що, коли справа доходить до інвестицій, платити за дослідження.

Найпоширеніші шахрайські інвестиції

Ось найпоширеніші мошенні про інвестиції зараз. Ви можете розпізнати деякі з них.

Аварійна винагорода

Аварійний шахрайство відбувається, коли брокер або агент вимагатимуть винагороду, щоб отримати вам великі інвестиції, які насправді не існують. Як тільки людина сплачує плату, шахраї рухаються далі, і ти більше ніколи не побачиш своїх грошей. Успішні шахраї імітують мову та переконливі стратегії законної комерційної діяльності, тому шахрайство з авансовими платежами важко спіймати навіть для інформованих інвесторів. Одним із основних факторів шахрайства щодо авансових платежів є те, що перший контакт надходить з невідомого джерела через спам-лист. Електронна пошта спаму, яка потрапляє через ваш фільтр небажаної пошти, матиме законну легітимність, але можна виявити шахрайство. Більшість маркетингових електронних листів пояснюють інвестиційні пропозиції безпосередньо в електронному листі, але шахрайські електронні листи пропонують лише шахрайства.

Відома версія такого типу шахрайства - це запит на отримання грошей за підтримки "нігерійських інвестицій в нафту". Деякі спамові повідомлення, які ви отримуєте про Нігерійську нафту чи Нігерійське золото, є комічно поганими, але важливо пам'ятати, що навіть розумні люди потрапляють на добре замасковане шахрайство.

Якщо ви є типом людини, яка є відкритою для ситуації продажу, або якщо ви не ризикуєте брати участь, ви повинні бути особливо обережними, щоб уникнути такої форми шахрайства. Щоб запобігти шахрайству з авансовою оплатою, вам доведеться самостійно проводити дослідження. Шахрай може запропонувати соціальні докази інших інвесторів або намагатись використовувати "зовнішні джерела" для обґрунтування законності їх претензії. Вони навіть можуть говорити про ризики. Перш ніж купувати будь-які інвестиції, вивчіть компанію чи інвестиції, які ви купуєте. Попросіть подивитися на бізнес-плани та ознайомитись із загальнодоступними документами, щоб дізнатись, чи є компанія володіти активами, які вони стверджують. Хоча звичайно платити комісію, коли ви купуєте цінні папери або товари, це не нормально платити комісію, перш ніж ви матимете шанс придбати. Зокрема, прохання про денні гроші є хорошим показником того, що інвестиції є фактично шахрайством.

Шахрайство в Інтернеті

Інтернет-шахрайство - це загальне та зростаюче явище. На додаток до шахрайства з попередніми платежами, SEC попереджає про джерела шахрайства у сфері інвестицій, включаючи інформаційні бюлетені та онлайн-дошки оголошень, що рекламують схеми подачі та скидання.

Схеми насосів і скидання відбуваються тоді, коли промоутери або інсайдерери намагаються створювати ілюзію цінності для певного запасу. Ці шахраї дозволяють підвищити ціну акцій, перш ніж вони одночасно скинуть свої акції на не підозрюючу громадськість і піти з мільйонами, що висвітлюють свій банківський рахунок. Комісія з обміну цінними паперами попереджає, що такий тип шахрайства особливо поширений з запасами Пенні або мікро-шапками, які не повинні реєструватися в SEC. На щастя, SEC пропонує конкретні вказівки щодо того, як уникати шахрайства з мікросхеми, з особливим акцентом на те, як ви можете самостійно досліджувати запаси мікро-кришок.

Навантаження на акції або соку часто надходить через інформаційні бюлетені для інвестування в Інтернеті. Інтернет-бюлетені для інвесторів можуть бути законним джерелом інвестування інформації, але шахраї можуть намагатися збільшити вартість своїх запасів або знищувати запас учасника через "неупереджену" інформацію в інформаційному бюлетені. Закон про цінні папери вимагає від інвестиційних інформаційних бюлетенів розкривати будь-який час, коли вони сплачуються конкретною компанією, щоб окупити сутність акцій цієї компанії. Зокрема інформаційні бюлетені можуть рекламувати ризиковані акції Пенні (низько цінні та рідкісні акції), тому що вони платять за це. Неясне застереження свідчать про те, що автори інформаційних бюлетенів можуть мати приховані наміри. Комісія з обміну цінними паперами має рекомендації щодо того, як ви можете побачити розсилки новин, і вони рекомендують робити дослідження самостійно.

Інтернет-дошки оголошень також пропонують шахраям можливість заробляти гроші шляхом підсилення ціни на дрібну кепку, тонко продаються акції. Шахраї можуть брати участь в інвестуванні дошкових оголошень, таких як у Reddit, за різними псевдонімами, щоб пропонувати та обгрунтовувати внутрішню інформацію про контракти, продукти або злиття, а також створювати прибуткові можливості для інвестицій. Перш ніж діяти за порадами он-лайнової дошки оголошень, важливо обґрунтувати претензії на свій розсуд (або звернувшись до SEC або обміну вашої держави).

Як загальне правило, важливо інвестувати в акції, які ви ретельно вивчили.Я в першу чергу хочу вкладати кошти в індивідуальні компанії, що торгують публікою, оскільки я можу обґрунтувати претензії моїм власним особам, і я здійснюю свої інвестиції через дисконтні брокери, такі як Scottrade або TD Ameritrade. Якщо у вас немає часу або бажання інвестувати на свій розсуд, і ви хочете уникати шахрайства, розгляньте робот-консультант, як-от Wealthfront або Betterment. Ці компанії інвестують у широкі індекси, і не перевантажуть вас на одному фонді.

Схеми понці

Схема Понці - це форма інвестиційного шахрайства, яка використовує нові грошові кошти для інвесторів, щоб сплатити абсурдно високі ставки новим інвесторам. Оскільки схема спирається на постійний приплив нових грошових коштів, це неможливо підтримувати. Наприклад, схема, яка обіцяє подвоїти ваші гроші, вимагатиме більшої інвестиційної бази, ніж населення всього світу після 35 раундів інвестування. Інвестиції, які потребують набору інших членів, ймовірно, є схемою Понці.

Найбільшу схему Ponzi колись керувала схема Берні Медоффа, яка викрала 20 мільярдів доларів з більш ніж 16 000 чоловік, включаючи витончених інвесторів та брокерів. Мадофф не тільки викрав $ 20 мільярдів доларів, він створив ще $ 45 мільярдів доларів в "повернення паперу", який ніколи не існував. Будь-яка інвестиція, яка гарантує прибутки або має нереалістично високу віддачу протягом тривалого періоду часу, швидше за все, стане схемою Понці. Ви також повинні звернути увагу на інвестиції в компанії, які не мають очевидного джерела для отримання доходу.

Основні банківські схеми

Агенти з шахрайства заманюють прихильників, які не думають, про покупку "першочергових" облігацій на закордонних ринках. Вони обіцяють величезні прибутки, і вони кажуть, що вони розподілять прибуток між собою та своїми інвесторами. У більшості випадків не існує ні продуктів, ні ринків. Розповісти про те, що хтось намагається шахрайство з вашою основною схемою банку, якщо ви не можете знайти інформацію про конкретні продукти в Інтернеті. Шахраї спробують використати таємницю, щоб надати своїй схемі легітимність, але жоден великий банк не продає фінансові продукти, які потрібно покривати таємницею.

Шахраї можуть стверджувати, що їх фінансові продукти затверджені Міжнародним валютним фондом (МВФ), Світовим банком або іншим міжнародним органом. Ці організації не підтримують фінансові продукти, і ви можете бути впевнені, що це шахрайство, якщо продавець робить ці претензії. Якщо хтось підходить вам, щоб купувати міжнародні облігації, ознайомтеся з продуктом, який вони продають, і будьте впевнені, що це реально. Якщо продукт видається надмірно складним або надто хорошим, щоб бути правдивим, це, швидше за все, шахрайство.

Якщо ви зацікавлені у придбанні високоякісних міжнародних облігацій, ви можете їх вивчити через кредитні рейтингові агентства Moody's або Standard & Poor's, і ви можете придбати їх за допомогою дисконтних брокерів.

Ще один псевдоінвестний шахрай, щоб уникнути: MLM компаній

MLM компанії (або багаторівневі маркетингові компанії) - це не всі шахрайства. Однак багато хто може бути, і для цих інвесторів дуже важливо знати, до чого вони потрапляють. Наш хороший друг у Lazy Man and Money має відмінну статтю про виявлення мошенничества MLM, тому перевірте це під час вашого дослідження.

Загалом, компанії MLM хочуть, щоб ви купили у своїй компанії за рахунок гонорару та купуючи товар за "знижкою". Тоді ваша мета - продати цей продукт іншим та отримати прибуток. Однак багато хто з цих компаній заохочують повторні продажі з бонусами для рекрутингу інших. Компанії-шахраї - це ті, які закріплюють набір нових членів для придбання продукту, а також перепродажу продукту споживачам.

Це може майже перетворитися на схему Понці, де ранні рекрутери та топ-рекрутери роблять усі ці гроші, а останні, які приходять до компанії, залишаються із придбаним ними продуктом і не можуть перепродавати.

Таким чином, будьте обережними при веденні бізнесу з будь-якою компанією MLM, навіть якщо вони мають надійну репутацію. Вони можуть не бути шахрайством, але це також не може бути правильним для вас.

Висновок

Тут є багато авторитетних інвестиційних компаній. Ми порівнюємо тут всі основні інвестиційні компанії. Проте існують і інвестиційні фірми з кримінальними кризами, які видобувають непізнаваних людей. Перш ніж вносити будь-які гроші на інвестиції, завжди робіть свої дослідження!

Читачі, ви знаєте про будь-які інші спільні інвестиційні шахрайства? Знай кожен, хто постраждав від одного?