Який ти зараз інвестор? 💲💲💲

Останні кілька місяців залишили інвесторів різноманітні позиції та почуття щодо інвестицій. Я особисто думаю, що з минулого року я страждав на розлад шлунку, який, на мою думку, нарешті йде. Чи може хтось із цим ставитися? Знаходження інвестицій, що резонують із вашим ставленням, має важливе значення для покращення вашого інвестиційного портфеля. Я склав ескіз ескізу чотирьох загальних поглядів клієнта, з якими я нещодавно зіткнувся, і для кожного з них я запропонував можливе інвестиційне рішення для вас, щоб зробити крок вперед. Який ти інвестор?

Тип 1: вважає, що готівка є королем

Цей інвестор не готовий до великого занурення в акції. Але якщо ви бачите, що інфляція загрози становить для всієї грошової стратегії в довгостроковій перспективі, ви можете заохотити себе вжити заходів для уникнення цієї ситуації. Вживати заходів з інвестиціями, які інвестують у цінні папери Джинни Ма, та виплачує щомісячні дивіденди. Якщо ваша податкова категорія є проблемою, розгляньте коротко / середньострокову інвестиційну категорію застрахованих муніципальних облігацій. Якщо податок не є проблемою, корпоративні облігації високого класу можуть бути дійсним вибором. Будьте впевнені, що розумієте всі ризики, пов'язані з інвестуванням в облігації.

Тип 2: Не задовольняється готівкою, але не готовий для всіх запасів

Незважаючи на мітинг, цей інвестор не готовий повністю враховувати акції, але вона знає, що вона не може перемогти, даючи їй гроші сидіти за стохами на рахунку грошового ринку. Вживати заходів із диверсифікованим портфелем із розподілом облігацій, акцій та короткострокових інвестицій. Спочатку фокус має бути більше в облігаціях, що складають 60-80% всього інвестиційного портфеля. З часом можна вважати, що вартість долара усереднює ваш портфель у більшій кількості акцій.

Тип 3: трохи стріляють про запаси, але страхи відсутні

Довгострокова перспектива цього інвестора намагається звільнитися від короткострокової тривоги щодо напрямку ринків. Інвестування, орієнтоване на пошук високоякісних, стійких компаній з розвитку, може бути лише тим, що призначив лікар. Вживати заходів за допомогою інвестицій, які шукатимуть компанії якісної якості будь-якого розміру, які мають надійний або сильний потенціал зростання.

Тип 4: вважає, що запаси дешеві; відчуває можливість придбання у всьому світі

Цей інвестор, як правило, має довгостроковий прогноз, готовий взяти на себе більше ризику та вважає, що шанс придбати акції низький - це можливість додати певну швидкість досягнення своїх довгострокових цілей. Вживати заходів і інвестувати в світові цінні папери менших компаній, визначених менеджерами портфоліо як цінні можливості.

Ви підходите для будь-якого з цих профілів інвесторів? Якщо так, то який ти інвестор?

Коротке слово з мого відділення відповідності ...... ..

Думки, озвучені в цьому матеріалі, є загальною інформацією та не призначені для надання конкретних порад чи рекомендацій для будь-якої особи. Щоб визначити, які інвестиції можуть бути прийнятними для вас, зверніться до свого фінансового консультанта до інвестування. Вся оцінка продуктивності є історичною та не є гарантією майбутніх результатів. Всі індекси не керовані і не можуть бути вкладені безпосередньо.
Урядові облігації та казначейські зобов'язання гарантуються урядом Сполучених Штатів, що стосується своєчасного виплати основної суми та відсотків, а якщо вони зберігаються до погашення, то пропонують фіксовану ставку прибутку та фіксовану основну вартість. Проте вартість фондів акцій не гарантується і буде коливатися. Ринкова вартість корпоративних облігацій коливатиметься, і якщо облігацій буде продано до погашення, то прибутковість інвестора може відрізнятися від рекламованої дохідності.
Облігації підлягають ринковому та процентному ризику, якщо вони продаються до погашення. Значення облігацій зменшиться, оскільки підвищуються процентні ставки та залежать від наявності та зміни цін. Високі прибуткові / небажані облігації не є інвестиційними цінностями, пов'язані з суттєвими ризиками та, як правило, повинні бути частиною диверсифікованого портфеля складних інвесторів.
GNMA гарантована урядом США щодо своєчасної основної суми та відсотків, однак ця гарантія не поширюється на прибутковість, а також не захищає від втрати основної суми, якщо облігації продаються до сплати всіх основних іпотечних кредитів.
Облігації Муні підлягають ризику ринкових та процентних ставок, якщо вони продаються до погашення. Значення облігацій зменшиться, коли зростатимуть процентні ставки. Процентні доходи можуть підлягати альтернативному мінімальному податку. Федеральний податок може бути податком, але інші державні та місцеві податки можуть застосовуватися.
Інвестування на міжнародні та ринки, що розвиваються, може спричинити додаткові ризики, такі як коливання валюти та політична нестабільність. Інвестування в акції невеликих капіталовкладень включає специфічні ризики, такі як більша мінливість та потенційно менша ліквідність.
Фондові інвестиції включають в себе ризик, включаючи втрату основної суми. Попередня продуктивність не є гарантією майбутніх результатів.
Малі закриті акції можуть піддаватися підвищеній ступеню ризику, ніж цінні папери інших компаній. Неліквідність ринку дрібних квот може негативно вплинути на вартість цих інвестицій.