T. Rowe Price Review 💲💲💲

Одна з найбільших інвестиційно-брокерських фірм у світі T. Rowe Price має інвестиційних клієнтів у 43 країнах світу. Заснована в 1937 році, компанія має більше 6000 асоційованих компаній і має 776,6 мільярдів доларів у активах під управлінням.

T. Rowe Price, мабуть, найвідоміший за своїх взаємних фондів. Вони пропонують 126 взаємних фондів без збору, у тому числі 54 фондових фондів, 34 фондів облігацій, 34 фондів розподілу активів, 25 фондів для цільової дати та 8 фондів грошового ринку. Що більш важливо, компанія стверджує, що понад 85% своїх взаємних фондів перевищили 10-річний середній ліппер (станом на 30.09.2007).

Кожен клієнт має доступ до спеціалізованих спеціалістів з інвестування, що є додатковим сервісним центром. Спеціалісти з інвестицій працюватимуть у тісній співпраці з вами для визначення ваших фінансових цілей та перегляду вашої поточної інвестиційної стратегії. Вони є досвідченими інвестиційними професіоналами, які можуть допомогти вам з різними потребами в інвестиціях, які включають оцінку та перерозподіл портфеля, порівняння та вибір фондів, обмін обліковими записами та IRA.

Відкриття рахунку з T. Rowe Price

Відкриття рахунку в T. Rowe Price використовує чотири етапи процесу:

Крок 1. Створіть свій профіль і виберіть тип облікового запису - Ви вводите свою адресу та контактну інформацію, тоді ви виберете тип облікового запису, який ви хочете.
Крок 2. Виберіть типи інвестицій - Ви вибираєте перелік взаємних фондів. Перед початком процесу вам також буде дозволено досліджувати взаємні фонди.
Крок 3. Визначте фінансування - Щоб дозволити вам інвестувати в електронному вигляді, ви надішлете номер особистого банківського рахунку та номери маршрутизації вашого банку. Вам також доведеться відповісти на кілька питань, щоб підтвердити свою особу. Але, якщо ви віддаєте перевагу, ви також можете надіслати чек для фінансування свого облікового запису.
Крок 4. Перегляньте та надішліть - Тут ви встановите ім'я користувача та пароль, які дозволяють негайно переглянути свій обліковий запис.

Після того, як ваш обліковий запис буде встановлено, ви зможете використовувати службу автоматичного активатора (AAB) для здійснення щомісячних внесків у розмірі лише 100 доларів США за транзакцію після мінімального відкриття рахунку (див. Мінімальну інформацію про обліковий запис нижче).

T. Rowe Ціна Особливості та переваги

Ось лише короткий огляд деяких більш важливих особливостей та переваг, запропонованих Т. Роу. Ціна:

Доступні типи облікових записів. Ви маєте вибір з двох типів облікових записів: пайових інвестиційних фондів T. Rowe та Brokerage T. Rowe Price. Інвестиційні фонди T. Rowe Price спеціально призначають пайові інвестиційні фонди T. Rowe Price, тоді як T. Rowe Price Brokerage може зберігати всі види інвестицій.

T. Rowe Price пропонує як індивідуальні, так і спільні рахунки, а також кастодіальні та довірчі рахунки. Вони також пропонують три види планів заощаджень коледжів, в тому числі Тенеса Роу, Коледж Сілл Сілсон, Університет штату Аляска, Економічний план і Інвестиційний план коледжу штату Меріленд.

Для виходу на пенсію вони пропонують Традиційні та Ротові ІРА, включаючи IRA. Для власників самозайнятих та малих підприємств вони пропонують SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) плани, індивідуальні 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") та плани для малого бізнесу 401 (k).

Інвестиції пропонуються. T. Rowe Price, як інвестиційну платформу світового класу, пропонує повний комплекс податкових, муніципальних, фіксованого доходу та глобальних взаємних фондів, окремих акцій, ETF, облігацій, компакт-дисків та дорогоцінних металів.

T. Rowe Price пайові інвестиційні фонди.

Ви можете вибрати з 126 T. Rowe Price-free пайових інвестиційних фондів. До них відносяться кошти, інвестовані в США та міжнародні акції, облігації, суміші активів, пайові інвестиційні фонди грошового ринку та інші інвестиційні портфелі, призначені для задоволення різноманітних та змінних потреб та цілей індивідуальних інвесторів.

Цільова дата фондів.

Кожен з активно керованих варіантів - це диверсифікований портфель фондів, який професійно вдається виконати певну дату виходу на пенсію.

Біржові фонди (ETF).

T. Rowe Price пропонує будь-який ETF, який обмінюється на біржі через T. Rowe Price Brokerage. Найпоширеніші ETFs включають:

ІШАРЕС - Запропонуйте інвесторам доступ до однієї з найширших наборів індексів, доступних через ETFs.
QQQ акцій - Представлення продуктивності Nasdaq 100.
SPDRs- Іноді називають «Павуки», це серія ETF, які інвестують у S & P 500, S & P MidCap 400 та різні сектори, що відповідають стилю.
DIA (або DIAMONDS) - Ці кошти пов'язані з продуктивністю промислового індексу Dow Jones.
HOLDRs - Пропоновані Merrill Lynch, які є портфелями, які відстежують вибрану групу акцій, що представляють певні підсектори ринку, такі як біотехнологія. Вони структуровані як довіра доручення та не зареєстровані Комісією з цінних паперів та бірж та регулюються нею.

Брокерський центр T. Rowe Price надає доступ до інструментів та досліджень, які допоможуть вам зробити вибір ETF для вашого портфоліо. Крім того, реінвестування дивідендів доступне для інвестицій ETF за умови певних обмежень.

Мінімальний початковий депозит.

Мінімальна сума, необхідна для відкриття рахунку, становить 2500 доларів США для регулярного інвестиційного рахунку (не виходу на пенсію). Зберігачі рахунків вимагають мінімального початкового депозиту лише 1000 доларів США. ІР-рахунки також вимагають початкового мінімального внеску в розмірі 1000 доларів США.

Консультаційні послуги з планування.

Це послуга, запропонована компанією T. Rowe Price для клієнтів, які мають депозит у компанії не менше $ 100 000.Це може допомогти надати вам пораду щодо ваших пенсійних планів або зробити оцінку портфеля.

Вона надає наступні послуги:

Один на один дискусії з Консультативним радником для перегляду вашої фінансової ситуації та визначення ваших інвестиційних та пенсійних цілей.
Складний аналіз, який перевіряє вашу стратегію за допомогою багатьох ринкових сценаріїв.
Спеціальна порада, яка допоможе вам досягти ваших пенсійних цілей шляхом надання рекомендованої норми накопичення, розподілу портфоліо та стратегії виходу на пенсію.
Поточні щорічні перевірки, щоб ваші стратегії залишались на шляху, щоб досягти ваших цілей.

Обслуговування клієнтів.

Ви можете зв'язатися з спеціалістом з питань інвестицій за безкоштовним телефоном, в будні дні з 8 до 8 годин. Східний час. Ви можете зв'язатися з ними за допомогою безпечного електронного листа, але для цього потрібно ввійти.

Ви також можете скористатися цілодобовою службою автоматичної телефонної служби Tele * Access, T. Rowe Price, яка допоможе вам отримати доступ до інформації про ваш обліковий запис, включаючи баланс, перевіряти ціни, доходи та загальну прибутковість для будь-якого пайового інвестиційного фонду T. Rowe Price, придбання та продавати цінні папери та опціони або отримувати котирування в реальному часі.

T. Rowe Price Mobile App.

Ви маєте вибір між T. Rowe Price Personal App для iPad або iPhone. Компанія пропонує два веб-сайти, оптимізовані для мобільних пристроїв, веб-сайт T. Rowe Price Mobile та веб-сайт для виходу на роботу на робочому місці для мобільних пристроїв.

Завдяки мобільним додаткам T. Rowe Price можна переглянути залишки за рахунками, переглянути розподіл активів та історичні діаграми. здійснювати операції у своїх облікових записах, проводити інвестиційне дослідження та перевіряти як стан останніх, так і очікуваних транзакцій.

Захист активів.

T. Rowe Price і Pershing (клірингова агенція T. Rowe Price) є членами Корпорації з захисту інвесторів з цінними паперами (SIPC), що означає, що ваш рахунок захищений до 500 000 доларів США (з яких 250 000 доларів США можуть бути вимогами щодо грошових коштів, що очікують реінвестиції). SIPC не захищає від будь-яких збитків унаслідок коливань ринку, а скоріше, у разі невдачі брокерів.

На додаток до SIPC, Pershing також забезпечує покриття, що перевищує межі SIPC від Lloyd's of London, спільно з іншими страховиками. Перевищення покриття SIPC забезпечує наступний захист активів, утримуваних під вартою: Pershing та її філія Pershing Securities Limited у Лондоні:

Сукупна межа втрат на суму 1 мільярд доларів для цільових цінних паперів - над усіма клієнтськими рахунками.
Ліміт втрат на одного клієнта становить 1,9 мільйони доларів США за готівку, що очікує реінвестування, - в межах загальної суми збитків на суму 1 мільярд доларів США.

Безпека облікового запису.

T. Rowe Price використовує технологію Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) для встановлення зашифрованого зв'язку між вашим веб-переглядачем та нашими веб-додатками. Крім того, використовуйте перевірку веб-сайту, вимагаючи вибрати зображення та ввести фразу. Вони використовують аутентифікацію 2 факторів, яка вимагає введення пароля плюс одноразовий код доступу для забезпечення більшої безпеки під час процесу входу.

Інструменти та калькулятори T. Rowe

Деякі інструменти та калькулятори, які пропонує T. Rowe Price, включають:

Інвестиційний фонд порівняння. Цей інструмент дозволяє порівнювати ваш фонд з більш ніж 15 000 сімей фондів на основі показників, витрат та зборів, характеристик фондів та нестабільності.

Morningstar Portfolio Manager. Цей інструмент дає змогу відстежувати ефективність свого портфоліо та переглядати його основні фонди за допомогою екранних рентгенівських та фондових перехресть.

Майбутній Шлях. Це новий ресурс планування виходу на пенсію, який допомагає вам зрозуміти свої фінансові цілі та розробити план їх досягнення. Він обчислює персоналізований номер, який допомагає контролювати ваш прогрес у досягненні ваших пенсійних цілей.

Розрахунки базуються на різноманітних вкладах, включаючи поточну заробітну плату, пенсійні внески, передбачувані джерела доходу на пенсію (наприклад, соціальне страхування та будь-який пенсійний дохід, який ви можете мати), майбутні потреби доходу та бажаний пенсійний вік.

Future Path використовує аналітичний інструмент, відомий як Монте-Карло, для моделювання майбутньої невизначеності на основі імовірності. Це дозволяє Future Path оцінити широкий спектр потенційних інвестиційних результатів, імітуючи, як вони можуть виконуватись під 1000 різних ринкових сценаріїв. Наприклад, Монте-Карло розглядає ставки доходу від різних асигнувань, інвестиційних витрат та очікуваної інфляції при розробці прогнозів майбутнього доходу та активів.

Інструмент дослідження інвестиційних фондів. Цей інструмент фільтрує кошти за категорією, об'єктом або рейтингом Morningstar. Ви можете сортувати шляхом переходу на взаємний фонд і за допомогою стрілок, щоб знайти ключову інформацію про кожен фонд. Це дозволяє порівнювати важливу інформацію, таку як ефективність роботи фонду та розподіл активів, переміщаючи окремі фонди та натискаючи поле "Додати в порівняння".

Зберігач запасів. Ви можете проводити пошукові запити, виходячи із галузі, продуктивності, розміру, зростання, вартості, прогнозів заробітку тощо.

ETF Screener. Дозволяє проводити пошуки за класифікацією фондів, типом активів, продуктивністю, ризиком, ринковою критою, сектором тощо.

T. Rowe Ціни Ціни

Річні комісії. Щорічний внесок у розмірі 20 доларів США стягується за кожний рахунок на взаємний фонд T. Rowe Price з балансом нижче 10 000 доларів США. Інвестори можуть претендувати на відмову від плати за послуги рахунку в будь-якому з наступних трьох способів:

Підпишіться на електронну доставку звітів, підтверджень, проспектів та звітів акціонерів,
Підтримуйте індивідуальний комбінований баланс у розмірі 50 000 доларів США або більше для всіх T.Rowe Price рахунки (у тому числі пайові інвестиційні фонди, брокерські та пенсійні плани для малого бізнесу),
Кваліфікуйся за T. Rowe Price Виберіть Клієнтські послуги на основі більш високих рівнів активів у розмірі 100000 доларів США або більше.

Акції та біржові фонди (ETF). 9.95 доларів США за одну торгівлю для рахунків, у яких було здійснено більше 30 операцій за попередні 12 місяців, або клієнти, які мають право на програму T. Rowe Select Client Services. Якщо ні, то для всіх інших облікових записів є плата в розмірі 19,95 долара США за одну торгівлю

Пайові інвестиційні фонди. Немає транзакцій-комісійних коштів - не стягується. Завантаження коштів - тільки вказана вага. Інакше 35 доларів за торгівлю.

Параметри 9,95 дол. США плюс 1 дол. За контракт на рахунки з більш ніж 30 виконаними торгів за попередні 12 місяців або клієнти, які відповідають вимогам програми T. Rowe Select Customer Services. Якщо ні, то плата в розмірі 19,95 долара США за контракт на всі інші рахунки

Облігації та депозитні сертифікати (компакт-диски). Поточний платіж для облігацій та компакт-дисків такий:

Казначейські векселі, $ 50
Агентство (FNMA, FHLMC), TIPS, казначейські та купонні векселі та облігації, казначейство 0% купонні облігації, 1 долар США за 1000 доларів США
GNMA та CMO (мінімум 25 000 доларів США), 1 долар США за 1000 доларів США
Корпоративні облігації, 5 дол. США за 1000 дол. США
Муніципалітети (мінімум 5000 доларів), 5 доларів США за 1000 доларів США
Компакт-диски, придбані за пари (1000 доларів)

Дорогоцінні метали. Включає в себе золото, срібло, паладій та платину, із комісіями, виходячи з доларової суми торгівлі. Наприклад:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100 000 доларів США і більше, 0,0075%

Варіанти управління вартістю інвестицій Т. Роу

Ви завжди можете вкладати кошти через T. Rowe Price самостійно. Але якщо ви шукаєте професійне управління активами, то це також пропонує Т. Роу. Фактично, вони мають чотири різних рівня управління інвестиціями, виходячи з розміру вашого інвестиційного портфеля, що знаходиться у фірмі. Кожен пропонує свої власні переваги.

Переважно - При загальних інвестиціях - $ 100,000 + - пропонує наступні послуги:

Поглиблений підсумок роботи з портфелем
Дисконтні брокерські операції (9,95 доларів США на одну торгівлю)
Безкоштовна членство в Morningstar Premium - ціна $ 199 / рік

Особистий - з загальними інвестиціями - $ 250 000 + - пропонує наступні послуги:

Доступ до досвідчених менеджерів клієнтів
Виділена допомога при складних фінансових операціях
Безкоштовні онлайн продукти TurboTax

Розширені персональні - із загальними інвестиціями - $ 1 000 000 + - пропонує наступні послуги:

Відмова від плати за послуги консультативного планування
Індивідуальна допомога з обов'язковими мінімальними розповсюдженнями (RMD)
Безкоштовний доступ до The Wall Street Journal Online - ціна $ 348 / рік

Приватне управління активами - загальними інвестиціями - $ 3,000,000 + - Цей рівень забезпечує послуги з управління активами за бажанням клієнтів, які хочуть, щоб їх активи були професійно керовані в окремому портфелі. Private Asset Management надає окремі управляючі портфелі для фізичних осіб та їхніх сімей, а також для трастів, фондів, фондів та установ.

Вони розвивають відносини з вами через особисті наради та консультації, щоб отримати повне уявлення про ваші інвестиційні цілі, потреби в поверненні, терпимість до ризику, часовий горизонт, потреби в ліквідності, податкові міркування та інші критичні фактори, які визначають ваші інвестиційні рекомендації. Вони також проводять регулярні зустрічні зустрічі для вимірювання прогресу у досягненні цілей або коригування інвестиційних вказівок щодо змін у потребах. Ви будете отримувати щоквартальні інвестиційні резюме, дані про ефективність та інвестиційні листи як частину послуги.

Чи буде Т. Роу Прайс для вас?

T. Rowe Price - відмінний інвестиційний брокер, якщо ви орієнтовані на довгострокове інвестування, а не на торгівлю. Вони спеціалізуються на взаємних фондах, і сім'я фондів є однією з найкращих і найпопулярніших на ринку.

Вони також пропонують професійні послуги з управління інвестиціями, які доступні власникам рахунків на основі прогресивних розмірів облікових записів. Це дозволить вашому рівню обслуговування зростати, коли ваш портфель зростає. Поєднання власних спільних фондів компанії, змішаних з іншими інвестиціями, а також професійного управління, є чудовим поєднанням для довгострокового інвестування для інвестора, який має більш пасивний інвестиційний підхід.

Якщо ви активний трейдер, то Т. Роу Ціна, ймовірно, не найкращий вибір. Їхні торгові комісії знаходяться на вищому рівні ряду великих інвестиційних брокерів. І ви, мабуть, не матимуть великої потреби в інвестиціях з управління.

Але для всіх інших інвесторів Т. Роу Ціна може бути чудовим вибором. Ви можете розпочати з них рахунок - або рахунок на взаємний фонд, або брокерський рахунок - перейшовши на сайт T. Rowe Price.