Обдурити інвестування

У 2016 році Джанні Ковачевіч випустив My Electrician Drives Porsche? Інвестування в підйом нового класу витрат. Це інвестиційна алегорія, яка показує, як щоденні інвестори можуть отримувати прибуток від макроекономічних тем.

Це потужний розповідь про інвестування, але для мене було важко перевести цю історію в дію.

Сьогодні такий спосіб інвестування легше. Swell Investing - це інвестиційна компанія, яка допомагає інвесторам отримувати прибуток від мета-наративної інвестування. Вони визначили шість позитивних інвестиційних тем майбутнього. Ці теми формують свій підхід до створення інвестиційних портфелів. Але повернення не єдине, що веде стратегію інвестування Swell. Вони спираються на найкращі в соціальній відповідальності практики інвестування в прямі долари інвесторів.

Is Swell Invest правильний вибір для вашого інвестиційного портфеля? Ось що потрібно знати.

Основи інвестіції

"Swell Investing" - новітня нова дитина в блоці, коли йдеться про "Robo-консультантів". Вони - крихітна компанія (всього близько 7 мільйонів доларів під управлінням) з великими устремліннями, щоб дати кращий варіант інвестування людям, які дбають про те, де їхні гроші йде

Right Now, Swell допомагає інвесторам інвестувати в шість інвестиційних тем:

Зелена технологія
Відновлювальна енергія
Нульові відходи
Чиста вода
Здорове життя
Ліквідація хвороб

Інвестори, що володіють інвесторами, володіють індивідуальними акціями (а не частками ETF або Mutual Funds), а більшість акцій є малими або середньозваженими, акціями, що базуються в США. Оскільки інвестори володіють запасами, вони не платять коефіцієнт витрат щороку.

Проте інвестори Swell платять щорічну плату за управління. Комісійні на рахунки з роздуванням - 0,75%. Інвестори не зазнають торгових витрат, навіть якщо Swell купує та продає акції від вашого імені щоквартально. Збуджуйте належним чином фідуціарний стандарт, який означає, що вони повинні діяти у ваших інтересах. Мінімуми мінімальних інвестицій - $ 500.

Недоліки, щоб придушити інвестиції

Інвестори, які хочуть інвестувати в позитивні, компанії, що орієнтовані на майбутнє, можуть потягнутись до соціально відповідальної стратегії Swell щодо інвестування. Але перш, ніж відкрити обліковий запис, важливо зрозуміти недоліки Swell Investing.

Найголовніше, інвестори Swell повинні пристебнутись до дикої їзди. Наразі інвестори Swell високо концентруються в невеликих компаніях, акції, що базуються в США. Що це означає? Ви, швидше за все, побачите дикі коливання в оцінках. Якщо ви типу, щоб перетворити втрати паперу на реальні збитки, Swell - це поганий вибір для вас.

Ще однією проблемою є податкові міркування рахунків. На жаль, це велика слабкість для Swell. Їх платформа відслідковує втрати капіталу, але їхні алгоритми не є особливо податливими - тут не згадується про стратегію збору податкових збитків, таку як Betterment. Інвестори можуть мати як короткострокові, так і довгострокові прибутки від капіталу з квартальної стратегії повторного балансу Swell. Коли ви об'єднуєте податки з комісією управління 0,75%, Swell стає дуже дорогим вибором інвестицій.

Примітка: Станом на 8/30, вони почали пропонувати IRA.

Нарешті, інвестори Swell не контролюють свої інвестиції. Вибух вибирає запаси (використовуючи їх алгоритми), і вони вибирають теми інвестування. Інвестори вирішили піти разом з їздою чи ні. Для деяких інвесторів це є перевагою, але багато інвесторів хочуть відчувати, що вони контролюють свої інвестиції.

Переваги для роздути інвестування

Одним із найбільших досягнень Swell є створення переконливого бачення соціально відповідальних інвесторів. Вони зосереджені на виборі компаній, які будують позитивне майбутнє для всіх. Оскільки ці компанії приносять користь у світ, інвестори повинні бачити, що вартість своїх інвестиційних портфелів починає зростати.

Ще однією перевагою Swell є те, що їхні портфелі не генеруються заборщиками. Вони використовують алгоритми, призначені для захоплення найкращих у соціально відповідальних компаніях. Swell використовує об'єктивні дані, тому інвестори можуть бути впевненими в тому, що вибір інвестицій відображає позитивні інвестиційні теми.

Нарешті, Swell має просту та зрозумілу структуру плати. Хоча плата за управління на рівні 0,75% є дорогою, це корисно для соціально відповідальних інвесторів.

Кінцеві думки про інвестування в бухту

Важке упередження Swell до невеликих запасів ковпаю заважає мені рекомендувати його за всі ваші інвестиції. Однак, якщо ви зацікавлені в соціально відповідальних інвестиціях, Swell є відмінним вибором для інвестицій після сплати податків.

Однак, якщо ви не справді керуєтесь соціально відповідальними інвестиціями, важко рекомендувати Swell більше традиційних робото-консультантів, таких як Betterment.

З часом я сподіваюся, що Swell збільшить функціональність, підвищить можливості диверсифікації та облікові записи для виходу на пенсію. Коли Swell додає ці особливості, я думаю, що він буде радником бити для соціально відповідальних інвесторів.

Перевірте Swell Investing тут.

Які ваші думки стосовно Swell Investing та соціально відповідальних інвестицій в цілому?

Комісія та комісії - 80
Обслуговування клієнтів - 90
Простота використання - 80
Інструменти та ресурси - 70
Інвестиційні варіанти - 40
Спеціальні послуги - 50

Резюме

Swell Investing - це найновіший хлопець на блоці, коли справа доходить до робото-консультантів. Це робот-консультант, який зосереджує увагу на соціально-відповідальних та впливових тенденціях інвестування, але має ряд істотних недоліків.