Гроші

Податкові вирахування для фрілансерів: як налаштувати себе на велику відшкодування в квітні

Податкові вирахування для фрілансерів: як налаштувати себе на велику відшкодування в квітні

Коли я розпочав фріланс, податки містили мене. Я раптом повинен був з'ясувати квартальні строки, чи використовувати EIN або мою SSN, і які відрахування я міг би вимагати.

Відрахування можуть бути особливо незрозумілими, оскільки існує так багато - і так багато правил для кожного! Проте ігноруйте їх, і ви можете втратити великий податковий відшкодування.

Наприклад, у перший рік я не відкинув окрему домашню офісну приміщення, і пропустив шанс повернути частину моєї орендної плати.

Починаючи відслідковувати ваші відрахування зараз означає, що у квітні ви матимете необхідні записи, щоб максимально використати потенціал заощаджень. Цей довідник допоможе вам стверджувати, що корисні податкові відрахування для вашого вільного бізнесу, при цьому, задоволені IRS.

Що вважається домашнім офісом?

Ви можете мати можливість вимагати частину своїх домашніх витрат (думаю, іпотеку, проценти, рахунки за комунальні послуги та ремонт) для вашого бізнесу.

Найважливішою вимогою є ви повинні використовувати yнаш домашній офіс виключно і регулярно на роботу. Ви не можете стверджувати, що ваша їдальня є вашим офісом на день, або вирахувати офіс, який ви використовуєте один раз на місяць.

Окрема кімната, яку ви працюєте з понеділка по п'ятницю, або навіть секція кімнати, призначеного для вашого робочого столу та ноутбука, швидше за все, стане віддаленим домашнім офісом.

Що ж тепер робити

Виділіть свій офісний простір. У кімнатах, які діляться робочою та житловою площею, спробуйте використати килимок на ділянці або роздільник кімнати, щоб створити кордони.

Крім того, дізнайтеся, як подати ваш відрахування. Нещодавно IRS додала спрощений набір правил для претензій до домашнього офісу. Ви можете вибрати, щоб обчислити відсоток квадратних футів вашого робочого простору, вести облік всіх витрат, пов'язаних із домом, та обчислити амортизацію вашого будинку.

Або ви можете вимагати до 300 квадратних метрів офісних приміщень за 5 доларів за квадратний фут. Якщо один з методів не працює для вас, ви можете змінити наступного року.

Чи можу я відняти свій ноутбук?

Ваша робота з меблями, ковриком, принтером та мотиваційним плакатом також є відрахованими частинами вашого офісу.

Знову ж таки, у вас є варіанти. Якщо ви можете довести, що ви придбали нову покупку для бізнесу більше ніж на 50% часу, ви зможете негайно відраховувати ціну.

Невдало чи не зберігали записи про використання? Не хвилюйся.

Ви можете відраховувати відсоток ціни більшості технологічного обладнання та меблів на основі шкали амортизації на п'ять-сім років (натисніть тут і прокрутіть до таблиці 4 для деталей).

Що ж тепер робити

Попросіть бухгалтера, як відслідковувати ваші відсотки використання, якщо ви хочете зажадати повну кількість нового обладнання для бізнесу.

Я використовую RescueTime на своєму комп'ютері, який надсилає мені щотижневий звіт про продуктивність. Це може бути чи не може бути достатньо для того, щоб переконати уряд, але записи, як мінімум, полегшать CPA, щоб визначити, які подальші дії потрібно вжити.

Чи подорожую я для бізнесу чи задоволення?

Відпустка - це шанс віддати велике завдання, але написання статті журналу за кордоном не обов'язково означає, що ви у відрядженні.

The практичне правило чи потрібно мати ділову причину для подорожі? раніше Ви замовляєте свою поїздку. Продаж фотографій або статей пізніше не призведе до зворотного зв'язку з бізнесом.

Планування дійсної ділової поїздки шляхом планування поїздок пов'язаних робочих завдань або конференцій.

Бізнес-аспекти повинні скласти основну причину поїздки. Якщо ви плануєте провести двотижневий відпустку в Парижі, яка включає в себе триденну конференцію, ви, ймовірно, не отримаєте відрахування авіаквитків, хоча ви можете відраховувати комісії за конференцію.

Якщо ваша поїздка має справжню комерційну ціль, ви можете відраховувати вартість авіаквитків, поїзди, житло і харчування, хімчистку та будь-які інші звичайні витрати. Ви також можете відраховувати свій віддаль у милях для подорожей на тимчасову концертну програму (яку ви плануєте запустити менше року).

Що ж тепер робити

Плануйте ділові поїздки на решту року. Якщо щось відбудеться у чудових місцях, веселіться!

Просто обов'язково тримайте міцні межі щодо того, що таке бізнес і що є особистим.

Ваш візит до MOMA для присвоєння журналу мистецтва вважається бізнес-витратою. На бродвейському шоу ви відвідуєте свою сім'ю в цю ніч, а не стільки.

Якщо ви не впевнені, зберігайте чіткі записи та запитайте свого бухгалтера.

Якщо це бізнес-вечеря, чи можу я отримати омара?

Ви спілкуєтесь обличчям до обличчя під час обіду. Якщо ця їжа знаходиться на копійці дядька Сем, чи можете ви ставитися до найприроднішого блюда в меню? Ну, можливо.

IRS зазвичай дозволяє відраховувати лише 50% їжі або інші витрати на проведення розваг, пов'язаних із бізнесом. Якщо ви маєте обмежений бюджет, меню виправлення за 95 $ може бути ще більшим.

Ви також не можете претендувати на "щедрі або екстравагантні" розваги. Це не означає, що ви ніколи не зможете вирахувати фантастичні прогулянки, але те, що розвага має відповідати діловій нагоді. Ви, напевно, не будете інтерв'ювати тата з перебуванням вдома в тому самому місці, що і сенатор.

Що ж тепер робити

Зберігайте ці квитанції! Зверніть увагу на те, з ким ви були і з якою метою відбулася зустріч.

Що таке "Необхідні" витрати?

Багато фрілансерів борються з синдромом імператора.Коли вони читають, IRS дозволяє лише "звичайні" та "необхідні" ділові відрахування, вони можуть по-друге вгадати свій вихід з грошей, який вони заслуговують.

IRS визначає "необхідність" як "корисне та доречне", і чітко зазначає, що витрати не повинні бути необхідними, щоб вважатись необхідними.”

Програмне забезпечення вашої організації, підписки щомісячного журналу, що вас надихає, і членські внески вашої письменницької групи можуть бути необхідними частинами того, як ви керуєте своїм зовнішнім бізнесом.

Що ж тепер робити

Не продай себе коротким! Знайдіть систему записів, яка працює для вас, і перерахуйте все, що допомагає вам зробити роботу.

Якщо податковий сезон крутиться, і ви все ще не впевнені, чи підраховуються певні витрати, запитайте про. Швидше за все, якщо ви вважаєте, що щось є справжнім бізнес-витратом, IRS теж буде.

Ваш обіг: фрілансери, що ви робите протягом року, щоб спростити податкові виплати протягом податкового сезону?

Ця посада не є податковою консультацією. Для отримання конкретної поради зверніться до податкового фахівця.

Джессіка Сіллерс - незалежний письменник, який живе у районі Вашингтона. Вона написала про податки, малий бізнес та кар'єри для різних компаній та веб-сайтів.

Залишити Свій Коментар