Як створити бюджет у Excel (навіть якщо ви особливо вразили Excel)

Не можете знайти приклад бюджету, який вам подобається? Бажаєте вручну вводити свої транзакції або керувати макетом свого бюджету?

Багато інших людей теж! Саме тому створення власної електронної таблиці бюджету все ще є загальноприйнятою практикою для людей, які сплачують борги або просто намагаються витрачати менше, ніж вони роблять.

І оскільки Microsoft Excel має власне додаток, ваша електронна таблиця бюджету більше не пов'язана з вашим комп'ютером.

Чому вам потрібен щомісячний плановий бюджет

Відстеження доходів і витрат може бути настільки ж простим, як складання бюджету на кожну зарплату або настільки ж масштабне, як відстеження кількох років угод.

Це залежить від вас, але я рекомендую починати малі та ставати складнішими, коли ви вдосконалюєтесь. Бюджетирування - це не те, що ви добре на місці біта; це безперервний урок із затримкою задоволення.

Якщо у вас немає доступу до Excel, ви можете використовувати ті самі функції в OpenOffice Calc або Google Таблицях і отримувати доступ до свого бюджету за допомогою одного з різних додатків.

Багато шаблонів є незрозумілими та застарілими. Замість того, щоб брати час, щоб відповідати шаблону, який відповідав би вашим потребам, іноді найпростіше зробити це самостійно.

Навіть якщо ви хочете змінити шаблон, редагування може стати досить заплутаним.

Таким чином, навчитися складати бюджет в Excel буде служити вам добре незалежно від того, який шлях ви виберете.

Як зробити бюджет в Excel

По-перше, вирішуйте, що ви хочете відстежити. Ось список із 100 витрат для обліку в вашому бюджеті, щоб ви почали працювати.

Позначте рядки в стовпці А з категоріями бюджету, які ви призначаєте. Позначити колонки B-F наступним чином:

• Дата сплати
• Опис
• Бюджетна вартість
• Фактична вартість
• Залишається

Коли ви почнете вводити дані, існує декілька ярликів Excel, які ви повинні знати.

• AutoSum: Додає номери в рядку, стовпці або обидва. Це корисно для додавання кількох джерел доходу, всіх ваших витрат або навіть вирахування ваших витрат з вашого доходу. Ви можете виконати це за допомогою кнопки у верхній панелі або = SUM (формула.
• Вставити кілька рядків: Планується вийти двічі цього місяця, але опинись у третьому барі ... ночі? Додавання кількох рядків позбавить вас від необхідності вручну зміщувати всі рядки та руйнувати формули. Ви можете зробити це, вибравши кілька рядків, де ви хочете вставити їх, а потім клацніть правою кнопкою миші та вибравши "Вставити рядки x - y".

Почнемо давати ваш бюджет деякий характер.

У стовпцях H-J додати мітки "Дохід", "Запланований" та "Отримано". Тут ви можете додавати прогнозовані джерела доходів та виправляти їх, відстежуючи отриманий дохід.

Після того як ви додасте всі заплановані джерела доходу, виділіть їх, натисніть кнопку "Сума", а потім натисніть "Enter". Це дасть вам прогнозований загальний дохід за місяць.

Ви можете робити те ж саме з "Received", але введіть формулу, щоб ви могли включати порожні клітинки - щось на зразок = SUM (J2: J5).

Продовжуйте розподіляти бюджетну вартість всіх категорій бюджету. Якщо ви працюєте на основі нульового бюджету, то, натискаючи клавішу зміщення, виберіть перші та останні витрати, передбачені бюджетом. Потім натисніть кнопку "Сума". Це дасть вам ваші загальні витрати і зміниться, якщо ви налаштуєте ці цифри вище.

Якщо ви хочете отримати реальну привабливість, під своїм запланованим доходом введіть = і клітинку ваші загальні витрати знаходяться, наприклад, у D38, і натисніть "enter". Потім Автосум дві комірки. Ви побачите в реальному часі, де стоїть ваш бюджет.

Додавання фіксованих рахунків - це найпростіша частина, оскільки вартість бюджету є такою ж, як і ваша фактична. І орендна плата, комунальні послуги та ін., Є незрозумілими, тому вам не потрібно вводити опис для тих. У стовпці "Дата сплати" ви можете вказати дату кожного рахунку, дату, коли ви плануєте її оплатити, або дату, за яку він був виплачений, що б це було для вас сенсом.

Для дискреційних категорій витрат, таких як продукти харчування, гази, ресторани та розваги, вам просто потрібно додати ще кілька формул до вашого бюджету.

Якщо в першій лінії категорії бюджетів у ваших ресторанах ви запланували 200 доларів США, ви можете використовувати ту саму рядок для першого запису про ресторанну операцію (що у моєму випадку, Taco Bell коштує 3,21 долара, тому що мій бюджет любить меню долара).

Таким чином, ви розмістили $ 3,21 в "Фактичній вартості", наприклад, в комірці E9, а потім в Автосмумі клітинку "Решта", у цьому випадку - "F9". Ви зміните ":" на "-", так що формула віднімає E9 від D9. Це має виглядати приблизно так: = SUM (D9-E9). Це дасть вам відкриту вкладку того, що ви залишили витрачати в категорію ресторанів.

Щоб продовжити роботу цієї вкладки в стовпці, вам знадобиться ще одна формула. Скажіть, що моя наступна транзакція складає $ 3,11 від Смоті Кінг, тому що я відчуваю себе винним у тому, що таке доларне меню.

Я введу дату, яку виплатили, і Смоті Кінг прямо під "Taco Bell", а потім пропустіть стовпець "Кошторисна вартість" (оскільки мені не потрібно нагадувати, скільки мало витрачати на ресторани).

У розділі "Фактична вартість", E10, я введу $ 3,11, а потім у розділі "Залишок", F10, я введу = SUM (F9-E10).Це буде віднімати останню транзакцію з останнього залишкового балансу, що дасть загальну суму.

Завдяки F10, який ще буде виділений, в нижньому правому куті клітинки з'явиться маленька синя коробка. Я натискаю цей прапорець і перетягую його вниз до стовпця до останнього рядка категорії ресторанів.

Ви побачите номер "Залишає" у кожному відкритому рядку, і він буде оновлюватися при додаванні транзакцій. Я також тримаю вкладки на загальну суму, яку я фактично витратив, просто щоб бути зайвим.

Ваш бюджет, нарешті, може виглядати приблизно так (особливо, якщо ви не купуєте продукти, які я не рекомендую).

Під доходом мені подобається порівнювати "запланований дохід" з "витратами на бюджет", щоб переконатися, що кожен долар десь кудись. Ви можете скопіювати будь-яку клітинку, набравши =, а потім клітинку, яку потрібно скопіювати у вибраній комірці. У цьому випадку загальна сума "Планований дохід" становить = I6, а загальна сума "Кошторисна вартість" становить = D29, тому = SUM (I6-D29) - це формула, щоб залишити суму бюджету.

Те саме можна зробити з отриманим доходом, = J6, у порівнянні з фактичними витратами, = E30.

Але почекай, ще більше!

Якщо ви користуєтесь бюджетом на 50/20/30, ви можете скласти основні витрати на життя, фінансові цілі та особисті витрати, а також поставити їх у кругова діаграма для відстеження відсотків.

Щоб зробити кругову діаграму в Excel, виберіть значення та мітки, які ви хочете включити, і виберіть "Круглий діаграми" (виберіть "Вставити діаграму" на вкладці "Графіки"). Вуала! Кругова діаграма.

Щоб наклеїти фрагменти, клацніть правою кнопкою миші пиріг і виберіть "Додати мітки даних". Він буде автоматично заповнювати значення, тому клацніть правою кнопкою миші ще раз, виберіть "Формати дані ярликів", натисніть "Відсоток", не клацніть "Значення" та натисніть "ДОБРЕ."

Візьміть ваш шаблон бюджету Excel на ходу

Щоб отримати доступ до свого бюджету Excel, вам потрібно створити безкоштовний обліковий запис Microsoft і активувати OneDrive. Збережіть свій бюджет і завантажте його на OneDrive.

Завантажте мобільне додаток Microsoft Excel і увійдіть до свого облікового запису Microsoft. На вкладці "Відкрити" виберіть "OneDrive - Personal" і виберіть файл, на який ви завантажили свій бюджет. Натисніть на свою електронну таблицю, і ваш бюджет буде доступний на ходу!

Щоб підготувати свій бюджет на наступний місяць, я пропоную створити новий аркуш, натиснувши кнопку "+", копіюючи весь бюджет і вставивши його на новий аркуш. Якщо ви зробите це на своєму комп'ютері, ви хочете оновити його з файлу в OneDrive.

Це дає змогу не тільки зберігати формули, але й побачити, що ви витратили цього місяця, щоб зробити реалістичний бюджет наступним.

І якщо ідея зробити свій власний шаблон бюджету Excel є зараз вам жахливою, спробуйте одну з попередньо завантажених шаблонів бюджету в Excel. За допомогою наведених вище порад ви зможете налаштувати його за вашим смаком без поглинання, починаючи з нуля.

Щасливий бюджет!

Джен Сміт є письменником штату The Penny Hoarder і дає поради щодо економії грошей та погашення боргів на Instagram за адресою @savingwithspunk. Вона релігійно фінансує щомісяця.