Життя

Як підготувати та виконати свою першу волю і довіру

Як підготувати та виконати свою першу волю і довіру

Тепер, коли у нас трохи, було важливо, щоб моя дружина і я розглядали підготовку нашої першої волі та довіру до сім'ї. Фінансова відповідальність за іншу особу - це величезна відповідальність, і ми хотіли б переконатися, що його піклуються про те, щоб щось трапилося з нами.

Але це простіше сказати, ніж зробити. Фактично, весь процес нас взяв кілька місяців, щоб завершити.

Дозвольте мені пройти вас у процесі підготовки нашої першої волі та довіри до того, щоб піклуватися про нашу сім'ю та забезпечити нашу малоліткову турботу.

Оцінка того, чому вам потрібна воля і довіра

Перше, що потрібно розглянути, - чому вам потрібна воля і довіра. Для нас вибір був простий - нам потрібен спосіб переконатись, що наша дитина піклується про те, чи ми помремо. Ось чому ми хотіли волю та довіру.

Воля досить проста - він просто говорить, де ви хочете, щоб ваші активи йшли, коли ви вмираєте, а також хто буде дбати про своїх дітей. Це був документ, який нам потрібно було підготувати, щоб забезпечити наше бажання нашого сина, якщо ми помремо.

Довіра складніше. Ми хотіли мати довіру з кількох причин:

  1. Якщо наш син неповнолітній, коли ми помремо, він ніяк не може успадкувати наше майно.
  2. Оскільки він не міг успадкувати наше майно безпосередньо, наше майно повинно було б перейти до умовного доручення, що було б дорогим і важким для наших близьких.
  3. Якщо нам ніхто не виживе, це дозволяє чітко розподілити наші активи таким чином, як ми хотіли б - про що процес пробату може не зробити, якщо ми не будемо явно просити про це.

Існують й інші варіанти планування майна, але якщо у вас є діти, воля та довіра стають найбільш чутливими.

Пошук правильного адвоката для підготовки вашої волі та довіри

Оскільки ми вирішили, що воля і довіра є правильним вибором для нас, нам зараз потрібно знайти адвоката, який допоможе нам розробити його. Є варіанти для вас, щоб зробити це самостійно, але це було важливо для нас, і в ідеалі в нашій смерті може існувати велика кількість активів, і ми хотіли переконатися, що все було правильно.

Для нас це означало пошук найкращого адвоката з нерухомості. Найкраща порада, яку ми отримали, - використати адвоката, який спеціалізується на плануванні нерухомості, і ви можете знайти цього адвоката через вашу державну асоціацію адвокатів.

Більшість штатів сертифікують юристів за спеціальностями, і планування нерухомості є одним з них. Коли я переглянув веб-сайт штату, я знайшов п'ять юристів у своїй області, які мали цю спеціалізацію, і я зв'язався з ними, щоб обговорити - і врешті-решт вирішити проблему.

Що потрібно зробити, щоб налаштувати свою волю і довіру

Коли ви встановите свою першу зустріч, ви хочете бути готовими. Більшість юристів стягують годину і службу. Для встановлення волі та довіри наш адвокат стягнув фіксовану ставку за предмети, яка включала в себе 1,5 години зустрічі попередньо та 1 годину призначення, щоб виконати все з нотаріально. Якщо наше майно стало складнішим або зайняли більше занять, ми потім стягуватимемо щогодини комісію в 400 доларів за годину.

Таким чином, надзвичайно важливо, щоб ви приготувалися. Після спілкування з адвокатом до призначення, ми дізналися, що слід принести наступне (організовано):

  • Копії всіх попередніх планових документів (якщо є).
  • Фінансова звітність у будь-якому форматі, яка показує, що ви маєте, як зберігається титул, та приблизну вартість. Включіть страхування життя, показуючи, хто застрахований та сума налічується.
  • Копії документів та податкових накладних на нерухомість для кожної власної нерухомості.
  • Докази власності на будь-які інші активи (включаючи підприємства).
  • Сімейне дерево.

Крім того, важливо, щоб у вас була хороша ідея щодо кого (чи де) ви хочете залишити свої гроші, а також, хто буде дбати про ваших дітей, якщо це буде прийнятно. Для нас також важливо було поспілкуватися з цими людьми заздалегідь, тому це не було шоком. У нашому випадку сестра моєї дружини буде дбати про те, щоб наш хлопчик мав щось трапитися, але ми хотіли переконатися, що з нею все добре, перш ніж прийняти письмові рішення.

Отже, до вашого призначення, переконайтеся, що маєте на увазі:

  • Вибір "виконавця" вашої волі та довіри, включаючи 2-е та 3-е заступники.
  • "Опікун" вашої довіри на вашу смерть, включаючи 2-е та 3-е заступники, і що станеться, якщо ніхто не виживе (наприклад, благодійність).
  • Хто буде мати доручення, якщо ви недієздатні.
  • Хто вам зручно приймати медичні рішення від вашого імені.

Розуміння вашої волі та довіри

Це надзвичайно важливо, щоб ви повністю зрозуміли вашу волю і довіру, коли воно буде створено. Наш адвокат направив нам фізичні копії заповітів, довіри та повноважень адвокатів для розгляду перед підписанням та виконанням. Ми з дружиною поспілкувались і прочитали, щоб переконатися, що все правильно.

Коли ми переглядали документи, ми виявили кілька недоліків, а також вибір бенефіціарів, які нам потрібно було змінити. Важливо зловити ці справи назовні, тому вам не потрібно платити, щоб вони швидко перероблялися.

Ідеальна воля і довіра триватимуть багато років і потребують незначних змін.

Виконання вашої волі та довіри

Коли ви повністю задоволені своєю волею та довірою, її потрібно виконати. Це означає кілька речей.

По-перше, вона повинна бути підписана та нотаріально завірена. У багатьох округах це також має бути подане в окружний службовець, щоб бути офіційним.У нашій державі для того, щоб довірені особи мали право здійснювати операції з нерухомістю, вони повинні бути зареєстровані в канцелярії округу. Одним з головних ресурсів нашого довіри буде наш дім, тому це було дуже важливо.

Крім того, подання документів у ваш окружний клерк та їх запис, робить їх набагато більш офіційними. Якщо хтось заперечує плани свого майна після вашої смерті, цей акт проходить довгий шлях, щоб показати, що ви мали на увазі те, що ви робили.

По-друге, коли ваша довіра буде зареєстрована, ви повинні фактично поставити свої активи в довіру. Це більше витратна частина створення довіри, але хороший адвокат зробить для вас багато роботи.

Наш адвокат склав звинувачення у тому, щоб змінити назву нашого будинку в ім'я довіри, і подав їх для нас. Наш адвокат також знайшов щось цікаве: те, як ми мали назву, було "неправильним" (тобто не ідеалом). Таким чином, у нас насправді було три дії з винятковою відповідальністю, які потрібно було подати в належному порядку, щоб передати будинок на нашу довіру.

Ми також повинні були відкрити новий брокерський рахунок (ми використовуємо Scottrade) від імені довіри. Потім ми передали активи з нашого старого готівкового рахунку (який був тільки на моє ім'я) на рахунок трасту.

Нарешті, ми створили бенефіціарів для страхування життя, щоб відповідати нашим заповітам та довір'ям. Це означало зберігати один одного як основного бенефіціара і назвати довіру як вторинний бенефіціар. Причиною тому є те, що наша дитина є неповнолітньою, і треба буде тримати гроші від його імені, якщо ми обидва помремо.

Хоча це і не складно, всі ці кроки потребують часу. Ми повинні були піти і відкривати новий брокерський рахунок особисто, тому що вони хотіли отримати копію довідкового документа під час відкриття рахунку. Для наших страхових полісів життя нам довелося надіслати фізичну форму із зазначенням зміни бенефіціара (яку ми також повинні були надіслати, надіславши нам по пошті). Підсумок, навіть після того, як довіра була офіційною, потрібно було кілька тижнів, щоб все правильно було поміщено всередину.

Що потрібно пам'ятати, що йде вперед

Переходячи вперед, важливо пам'ятати, як налаштовано ваш план нерухомості - і ви, і ви. При здійсненні покупок потрібно вирішити, чи збираєтесь ви купувати їх всередині або за межами довіри. Наприклад, наш наступний дім буде купуватися всередині довіри.

По-друге, ми повинні пам'ятати податкові наслідки для довіри, оскільки це вже є його власним сутністю. Наш бухгалтер це піклується про це для нас, але це просто щось запам'ятати. Ваша податкова ситуація буде залежати від типу довіри, яку ви створили. У нашому випадку жива відкликана довіра не має нічого особливого, але й інші типи довірчих відносин.

Нарешті, просто тому, що у вас є багато остаточних інструкцій, перелічених у волі та довірі, не означає, що він охоплює все. Окрім наших планів щодо нерухомості, ми разом складаємо документ, який розкриває все, що може знадобитися в майбутньому. Цей документ містив такі речі:

  • Перелік банківських рахунків.
  • Де знайти речі (документи, свідоцтва про народження тощо).
  • Комп'ютерні паролі (включаючи Quicken).
  • Де наші страхові поліси живуть.
  • Розташування сейфів, ключів і т. Д.
  • Важливі періодичні платежі, які потрібно запам'ятати (наприклад, податки на майно, банківські послуги з крові та ін.).

Тут багато чого думати, коли мова йде про планування вашої волі та довіри, але це полегшить фінансовий перехід для ваших близьких, якщо час настане занадто рано.

Ви налаштували волю та довіру до свого плану нерухомості? Як був твій досвід?

Залишити Свій Коментар