Чи потребує ваша 401k мавпа на спині?

Мавпа бачить мавпа робить.

Багато інвесторів стають все більш зацікавленими в застосуванні підходу "робити сам" до управління своїми портфелями.

Але давайте зрозуміти: Управління власними інвестиціями непросто.

Хороша практика управління інвестиціями є складною і трудомісткою, що потребує дисципліни, терпіння та узгодженості застосування.

Деякі інвестори можуть це справлятися. Давайте просто скажемо, що я зустрів свою справедливу частку, яка не може. Зовсім.

Занадто багато інвесторів не в змозі дотримуватися деяких простих, перевірених часом принципів, які підвищують шанси на досягнення успіху та одночасно зменшують тривогу, природно пов'язану з невизначеною справою.

Портфоліо Мавпа зробило рішення, щоб допомогти індивідуумі, що самостійно реалізує саме це.

Portfoliomonkey.com - це безкоштовний сайт, який допоможе вам керувати своїм портфоліо.
Ви зловили, я сказав "БЕЗКОШТОВНО", чи не так? Просто перевіривши ... .. 🙂

"Портфоліо Мавпа - це соціальне підприємство, метою якого є навчання та індивідуальні інвестори - найпростіші та складні інструменти управління інвестиційним портфелем".

Цей сайт також відмінний спосіб переглянути ваш портфель або 401k і варіанти всередині нього. Ви можете запустити тести, щоб визначити, чи можете ви розробити портфель з кращою віддачею та меншою мінливістю. Портфоліо Monkey розробило сайт, який допоможе вам аналізувати та краще розподіляти ваш портфель. Вони розробили інструмент, який допоможе вам оптимізувати свої асигнування у вашому портфоліо.

“Так як я можу використовувати цей дивовижний сайт?" ти кажеш. Ну, я тут, щоб показати вам, як!

Чому портфоліо мавпи?

По-перше, вам, мабуть, цікаво: "Чому я пишу про Портфоліо Мавпа?" Гарне питання.

Я шукав простий веб-інструмент, який середній інвестор міг легко використати для перегляду портфоліо на своїх 401 тис. (Та інших інвестиціях). Там платні послуги, як Morningstar, що чудово, між іншим. Але Morningstar краще підходить для більш досвідчених інвесторів. Для новачків інвесторів це може бути дуже переважним.

Сліпим ударом я натрапив на портфоліо "Мавпа" і був роздутий про те, наскільки спрощено їх сайт. І найкраща частина? Це безкоштовно!

Гаразд, давайте подивимося на Портфоліо Мавпа та подивіться, як вона працює.

Крок 1. Реєстрація

Перший крок - підписатися на сайт за адресою www.portfoliomonkey.com.

Після реєстрації ви перейдете на сторінку HOME. Тут ви можете побачити будь-який портфель, який ви створили, а також кілька портфоліо портфоліо з портфоліо Monkey. Кожен портфель матиме очікуваний відсоток дохідності та волатильності, а також оцінку ефективності та рейтинг портфоліо Мавпа. Ці рейтинги допоможуть вам визначити, наскільки ефективно ваш портфель дійсно є.

Крок 2. Створення вашого портфоліо

Щоб додати або створити портфель, натисніть кнопку аналізу у верхній правій панелі інструментів. Звідти натисніть кнопку "Новий портфель" у нижньому лівому куті.

Щоб додати новий акціонерний або пайовий фонд до вашого портфоліо, введіть тикер або символ. Єдине, що мені не сподобалося в цьому процесі, полягає в тому, що вам потрібно ввести загальні акції замість долара або відсоткової суми.

Це ускладнює роботу, коли ви намагаєтесь знайти оптимальне розміщення для вашого портфеля або 401 КБ, перш ніж почати інвестувати. Якщо вам потрібно знайти, скільки коштує окремі акції, зверніться в Yahoo Finance або інший фінансовий сайт, щоб отримати цю необхідну інформацію.

Після того, як ви введете бажані акції або взаємні фонди, ви перейдете на другий етап процесу, який є вашим інвестиційним горизонтом. Для того, хто збирається піти у відставку найближчим часом, на 5 років або раніше, краще вибрати короткостроковий часовий горизонт. Для всіх інших краще вибрати тривалий термін.

Крок 3. Злиття чи Новий

Третій крок полягає в тому, щоб вирішити, чи потрібно об'єднати цей портфель з іншим, який ви створили, або просто створити новий. Для цієї ситуації ми зробимо новий портфель.

Крок 4: введення даних

Четвертий крок - це введення даних транзакції. Якщо у вас є дати та вартість покупки, ви можете ввести його тут, щоб дізнатись, який відсоток ваш прибуток або втрата. Якщо у вас немає такої інформації або просто намагаєтеся визначити, чи цей портфоліо правильний для вас, виберіть кнопку пізніше.

Деталі вашого портфоліо

Тепер, коли ви виконали всі кроки, настав час подивитися, чи цей портфель підходить саме вам. Портфель дасть вам очікувану дохідність та волатильність, а також коефіцієнт ефективності. Унизу він розбиває портфель на очікувану дохідність та волатильність для кожного холдингу. Це може свідчити про те, що певний акціонерний або пайовий фонд може не відповідати вашому портфелю, наприклад, взаємний фонд із надто великим ризиком для повернення, який очікується заробляти.

У верхньому правому куті ви отримаєте статистичну вірогідність того, скільки ваш портфель повернеться у певний рік. Як ви бачите в цьому портфоліо, моя очікувана дохід складе $ 850. У мене також є 80% шансів, що моє повернення складе від 1300 до 3 001 доларів.

Якщо ви хочете глибше копати в своєму портфоліо, ви також можете ознайомитись з розділом оптимізації, який показує вам, скільки коштів у кожному акції або пайові фонди потрібно мати в будь-який час. Цей інструмент оптимізації слідує за кожен фондовий або пайовий фонд і намагатиметься оптимізувати свій портфель замість стратегії покупки та утримання.

Для власного інвестора, інструменти, які дозволяють вам керувати своїм портфелем, стають кращими та кращими. Портфоліо Мавпа - це чудовий спосіб допомогти вам керувати та аналізувати свій портфель.