Огляд Openinvest 💲💲💲

OpenInvest - перший в світі соціально відповідальний "робот-радник". Вони дозволяють легко та недорого інвестувати лише в компанії, які відповідають вашим цінностям.

Запуск OpenInvest, схоже, є благом для етичних інвесторів, але інвесторам потрібно в першу чергу розглянути безліч питань.

Основи OpenInvest

OpenInvest підштовхує інвесторів до дешевого, добре диверсифікованого портфеля. На відміну від більшості Robo-Advisors, клієнти OpenInvest не інвестують у ETFs. Вони інвестують в індивідуальні акції та пайові інвестиційні фонди.

Індивідуальні варіанти запасів не є загальними. Інвестори розповідають платформі OpenInvest про те, чого вони турбують. OpenInvest використовує ці питання, щоб рекомендувати акції для інвестора. Потенційні інвестори повинні звернути увагу на те, що причини OpenInvest залишаються в центрі.

Усі рекомендовані компанії відносяться до S & P 500 (500 найбільших компаній у Сполучених Штатах). Інвестори можуть вручну редагувати свої інвестиційні варіанти на основі їхніх уподобань.

Заохочуючи інвесторів вибирати індивідуальні позиції в акціях, OpenInvest знижує витрати. Їх поточний внесок складає 0,50% на рік. Оскільки OpenInvest вкладає інвестора в окремі акції, це ваша загальна сума інвестування.

На перший погляд, це виглядає на 0,25% більше, ніж інші робото-консультанти. Проте інвестори OpenInvest уникають співвідношення витрат, що робить плату за управління більш привабливим.

Окрім окремих акцій, клієнти OpenInvest володіють облігаційним фондом. Інвестори можуть вибирати між "зеленим" фондом та стандартним корпоративним облігаційним фондом.

Багато в чому, OpenInvest діє як стандартний RoboAdvisor. Технологія OpenInvest проводить збитки від збитків податків, і він підтримує збалансованість портфелів. Але оскільки OpenInvest зосереджується на етичних інвестиціях, вони заохочують інвесторів більше займатися. Оскільки з'являються нові питання, інвестори можуть змінити свій портфель. Крім того, інвестори можуть дозволити платформі внести для них зміни.

Моя першочергове завдання тут - заохочення позбавитись до щоквартального перебалансу, який, схоже, недисциплінований спосіб для здійснення інвестицій в ЕСН. Будучи недисциплінованим вбивством, повертає, і читання, отримані я з платформи, здавалося, легко бути недисциплінованим.

OpenInvest використовує більше 400 показників, пов'язаних із екологічним, соціальним та державним управлінням, для визначення етичних балів. Вони використовують ці оцінки для надмірної ваги портфеля для компаній, які співвідносяться зі значеннями інвестора. OpenInvest також допомагає інвесторам уникати компаній, які перешкоджають руху до соціальної мети.

Проблеми диверсифікації

Однією з очевидних проблем OpenInvest є відсутність диверсифікації. Інвестори обирають лише серед американських акцій великих капітальних вкладень. Єдиною формою різноманіття є облігаційний фонд. Інвесторам, можливо, доведеться відмовитися від деяких результатів діяльності портфеля, керованих невеликими каплями та міжнародними акціями.

Багато досліджень показують, що соціально відповідальне інвестування більше не означає зниження прибутковості. Проте підхід OpenInvest для інвестування залишає інвесторів недостатньо диверсифікованим.

Це означає, що криза може посилити інвесторів OpenInvest. Для багатьох інвесторів це невелика ціна, щоб заплатити за портфель, який дозволяє їм добре спати вночі.

Інвестиційний рахунок або Twitter рахунок?

Платформа OpenInvest заохочує підхід "Активіст" до інвестицій. Для середнього інвестора такий підхід може бути абсолютно небезпечним. Це заохочує інвесторів реагувати на полеміки шляхом викупу деяких корпорацій. Як правило, це буде переводити на продаж низьким.

Безумовно, етичний інвестор може приймати деякі рішення про продаж, виходячи з критичної поведінки бізнесу. Проте продаж інвестицій після суперечки - це не завжди хороший крок.

Інвестори можуть втратити багато грошей таким чином, і продаж не призводить до зміни компанії поведінки.

Насправді це може означати зворотне. Продаж позиції означає, що той, хто не поділяє ваші цінності, може придбати його. Купівля чи продаж кількох акцій акцій мало впливає на поведінку компанії.

OpenInvest перевершує сили роздрібного інвестора в залі засідань. Справа в тому, якщо ви хочете змінити поведінку компанії, покупка або продаж кількох акцій не допоможуть. Акціонери стикаються з масованою проблемою координації, і OpenInvest не може це виправити. OpenInvest несподівано здатний користувачам голосувати в резолюціях акціонерів, яким вони піклуються. Я вважаю, що це завищена і матиме невеликий вплив у залі засідань.

OpenInvest - це відмінна платформа. Роздрібні інвестори не будуть мати ніяких змін у залі засідань, і це безвідповідально від OpenInvest, щоб інвестори думали інакше. Ви повинні відчувати себе добре про свої інвестиції. Ви не повинні помилятися, почуваючи себе добре, щоб робити добро.

Інші варіанти для етичного інвестора

OpenInvest може стати гідною альтернативою для етичних інвесторів. Холдинг індивідуальних запасів надає інвесторам більше, ніж щось на кшталт володіння ETF.

Принаймні акціонери мають можливість подати проксі-бюлетені (який OpenInvest буде робити від вашого імені). Проте OpenInvest не є єдиним варіантом для етичних інвесторів.

Етичні інвестори можуть вибирати окремі акції Robinhood. З Robinhood інвестори можуть купувати та продавати акції безкоштовно.

Інвестори можуть купувати управляючі фонди соціальних інвестицій через традиційний брокерський консалтинг, такий як Fidelity.

Етичні інвестори також повинні шукати прибутки за межами фондового ринку. Експертне кредитування та інвестиції в нерухомість можуть відповідати індивідуальності інвестора.