Загублені та знайдені: чи втратили десятиліття інвестицій у 2000-ті роки?

Багато хто вважає 2000-ті роки "втраченим десятиліттям" для інвесторів на фондовому ринку. Ця точка зору не дивно, оскільки 2000-ті роки ознаменували найбільшу втрату для S & P 500 будь-якого десятиліття, включаючи 30-ті роки. Однак це було не те, що ви інвестували, скільки, як ви вклали це, це було найбільше значення в 2000-х роках. Деякі інвестори визнали успіх у 2000-х роках, і ці уроки можна застосувати до 2010-х років.

Яка найкраща інвестиція на 2010-і роки?

Нам часто запитують: Яка найкраща інвестиція на 2010-і роки? Проте сам випливає з цього приводу неправильний підхід до того, як найкраще інвестувати в 2010-і роки. Найефективніший підхід до інвестування, найімовірніше, не буде проводити жодних інвестицій протягом усього десятиліття. Натомість, послідовний підхід до економії та тактичної купівлі та продажу кількох інвестицій, придатних для різних умов та умов, швидше за все, призведе до інвестиційних можливостей протягом десятиріччя в цілому.

Наш прогноз на 2010-і роки - це скромна дохідність від купівлі та утримання та ймовірність нестабільності, оскільки на ринки впливає багато чинників. Однак, щоб проілюструвати нашу точку зору про успішне інвестування, давайте розглянемо 2000-ті роки, коли позитивні прибутки були ще важчими. У 2000-х років тактичні інвестори пропонували багато можливостей додавати вартість за межі недостатньої ефективності індексів; ми очікуємо, що 2010-і роки також пропонують подібні можливості.

Скільки втраченого десятиліття було 2000-ті роки?

Це залежить від того, як послідовно ви врятували і тактично вклали. Як ви бачите на [Діаграма 1], $ 120000, вкладені в S & P 500 на початку десятиріччя, становить лише 109 088 доларів США (включаючи дивіденди) через 10 років, за збитком близько 11 000 доларів. Поглянувши таким чином, 2000-ті роки були, безумовно, втраченим десятиліттям - або, щонайменше, десятиліттями збитків.

Проте це було не єдиним досвідом інвестора протягом 2000-х років. Може здатися, що ті, хто інвестує гроші протягом 2000-х років, мабуть, хочуть, щоб вони не мали. Насправді, для тих, хто додав свої інвестиції протягом десятиліття досвід був дуже різним. Для тих, хто послідовно інвестував 1000 доларів на місяць в S & P 500, десятиліття виробило скромний прибуток понад 8000 доларів замість втрати в 11 000 доларів. Ті ж 120 000 доларів, розміщених у тій же інвестиції, давали дуже різні результати. Хоча прибуток не великий, він ставить під сумнів, чи було 2000-ті роки втраченим десятиліттям. [Діаграма 2]

Джерело: LPL Financial, Bloomberg

• Це гіпотетичний приклад і не є репрезентативним для будь-якої конкретної ситуації. Ваші результати можуть бути різними. Використана ставка прибутку не відображає вирахування зборів та платежів, притаманних інвестуванню.
• S & P 500 - це некерований індекс, який не можна вкладати безпосередньо. Попередня продуктивність не гарантує майбутніх результатів.

Джерело: LPL Financial, Bloomberg

• Це гіпотетичний приклад і не є репрезентативним для будь-якої конкретної ситуації. Ваші результати можуть бути різними. Використана ставка прибутку не відображає вирахування зборів та платежів, притаманних інвестуванню.
• S & P 500 - це некерований індекс, який не можна вкладати безпосередньо. Попередня продуктивність не гарантує майбутніх результатів.

Що більш важливо, ті інвестори, які використовували підхід до розподілу тактичних активів (тут представлені результати десятиріччя зростання фінансових інструментів LPL Financial SAM / Research Referred Mutual Fund з різноманітними та різноманітними портфелями прибутків), оскільки вони постійно інвестували в тисячу доларів на місяць з коефіцієнтом прибутку 41 000 дол США протягом десятиліття. Це на 52 тисячі доларів краще, ніж втрати у розмірі 11 тисяч доларів, представлених у першому прикладі, з тим же 120 000 доларів. Немає втраченого десятиліття тут!

Це як ти це робите

Таким чином, це не те, що ви вклали; саме так ви вклали це значення протягом 2000-х років. Ми вважаємо, що це також секрет інвестування успіху в 2010-і роки. Навіть якщо 2010-і роки пропонують лише повторне виконання "загублених" 2000-х років, інвестори зможуть знайти можливості для інвестування та отримання прибутку шляхом постійного збереження та тактичного управління інвестиціями в портфоліо. Замість того, щоб подивитись назад з жалем про те, що, можливо, було загублене десятиліття, ми заохочуємо інвесторів з нетерпінням чекати нової надії та вкладати кошти на успіх у 2010-х роках.

Важливі розкриття інформації

• Це було підготовлено LPL Financial. Думки, озвучені в цьому матеріалі, є загальною інформацією та не призначені для надання конкретних порад чи рекомендацій для будь-якої особи. Щоб визначити, які інвестиції можуть бути прийнятними для вас, зверніться до свого фінансового консультанта до інвестування. Вся оцінка продуктивності є історичною та не є гарантією майбутніх результатів. Всі індекси не керовані і не можуть бути вкладені безпосередньо.
• Інвестування на міжнародні та ринки, що розвиваються, може спричинити додаткові ризики, такі як коливання валюти та політична нестабільність. Інвестування в акції невеликих капіталовкладень включає специфічні ризики, такі як більша мінливість та потенційно менша ліквідність.
• Фондові інвестиції включають в себе ризик, включаючи втрату основної суми. Попередня продуктивність не є гарантією майбутніх результатів.
• Малі закриті акції можуть піддаватися підвищеній ступеню ризику, ніж цінні папери інших компаній. Неліквідність ринку дрібних квот може негативно вплинути на вартість цих інвестицій.
• Облігації підлягають ринковому та процентному ризику, якщо вони продаються до погашення. Вартість облігацій зменшиться, оскільки підвищення процентної ставки залежить від наявності та зміни цін.