Бізнес

Лист до клієнтів: розподіл капітальних надходжень

Лист до клієнтів: розподіл капітальних надходжень

Шановний Шановний Клієнт,

2008 рік виявився складним, оскільки інвестиційні ринки впали, коли економіка впала в рецесію. Незважаючи на негативну сукупну віддачу на фондовому ринку цього року, приріст капіталу - деякі з них значний - буде розподілений за рахунок деяких інвестицій у ваш рахунок до вас. Напевно, зрозуміло, що при сплаті капіталу приріст податків на ці розподіли протягом року, коли значення рахунку знизилися, не сприяє святковому піднесенню.

Податок на прибуток, які прибутки?

Звичайно, питання, яке, швидше за все, потрапляє в вашу голову: з ринком втрати, як я можу оподатковуватись на прибуток? Ці прибутки викликані менеджерами портфоліо ваших інвестицій, які мають продавати цінні папери у своїх портфелях при прибутках. Менеджери намагаються отримати прибутки від покупки низьких і високих продажів. Коли вони це роблять, прибутки реалізуються і податки повинні бути сплачені за ці прибутки. Звичайно, з ринками так, як вони були в цьому році, не хочеться, щоб менеджери, можливо, зробили багато продажів на висоті. Проте деякі з цих менеджерів цінних паперів, які протягом багатьох років зберігали таку порівняльну кількість продажів у цьому році, були на більш високу ціну, ніж вони платили років тому. І, просто за характером ваших інвестицій, ці прибутки передаються вам - власнику інвестиції.

Чому продавати на цьому ринку?

Деякі з продажів в цьому році були тому, що менеджери хотіли це зробити: вони хотіли зафіксувати певні прибутки, щоб допомогти повертатися на цьому ринку, або вони хотіли змінити свої портфелі, щоб скористатися майбутніми ринковими можливостями. Однак деякі продажі в цьому році і чому ці розподіли вищі за норму, тому що інвестори продають свої інвестиції. Коли інвестори не хочуть, менеджери портфелів змушені продавати основні пакети, щоб накопичити достатньо грошей, щоб заплатити цим інвесторам.

Впровадження податкової стратегії

Уникнути податків практично неможливо, якщо ви хочете внести зміни до свого портфоліо, ми можемо виробити обережну стратегію, яка допоможе мінімізувати ці впливи цього року та продовжувати. Проте в умовах цих важких фінансових умов важливо підтримувати добре диверсифікований портфель, подібний до того, який ми створили для вас. Ви можете мати питання перед обличчям цих податкових подій, і я рекомендую вам зв'язатися зі мною.

З найкращими побажаннями,

Джефф Роуз, CFP®

Цей лист був підготовлений до Джеффа Роуза, CFP®.

Думки, озвучені в цьому матеріалі, є загальною інформацією та не призначені для надання конкретних порад чи рекомендацій для будь-якої особи. Щоб визначити, які інвестиції (ів) можуть бути доцільними для вас, проконсультуйтеся з нами перед початком інвестування. Вся продуктивність, на яку посилається, є історичною та не є гарантією майбутніх результатів. Всі індекси не керовані і не можуть бути вкладені безпосередньо.

Немає гарантій того, що диверсифікований портфель підвищить загальну прибуток або перевищить недиверсифікований портфель. Диверсифікація не гарантує ринкового ризику.

Також перевірте: Moolanomy: Втратити гроші і платити податки

Залишити Свій Коментар