5 найкращих інвестицій, які потрібно знати для інфляційних періодів

Інфляція може бути страшною для інвесторів, оскільки багато хто з них бачать інфляцію, оскільки знижують їхні інвестиційні прибутки. Це певним чином, але в залежності від інвестицій, це може збільшитись з інфляцією, що компенсує значну частину негативних наслідків інфляції.

Чи є інфляція турботою у сучасному економічному середовищі?

"Сильна готовність компаній триматися на роботі є сильним сигналом про труднощі заміни робітників", - сказав Джон Рійдінг, головний економіст RDQ Economics в Нью-Йорку. Reuters. "На цьому етапі ми очікуємо ще один надійний прибуток на роботу (у березні) та зниження рівня безробіття до 4,0%".

Проте інфляція насправді не була проблемою протягом декількох десятиліть ... це, як правило, означає, що рано чи пізно ми знову побачимо інфляційний тиск. І з Федеральною резервною системою, що досі залишається найближчим часом низьким рівнем процентних ставок, для нього це буде важко боротися в даний час.

У цій статті ви дізнаєтеся про п'ять різних класів інвестицій та про те, як вони працюють під час інфляційних періодів.

Швидка навігація Історичні інфляційні періоди в США Витрати на інвестиції протягом періодів інфляції Невеликі обсяги акцій АКТИВНІСТЬ Утилізація нерухомого майна на нерухомі ресурси

Історичні інфляційні періоди в США

Інфляція вимірюється Індексом споживчих цін (ІСЦ), що щомісяця виділяється Бюро статистики праці Міністерства праці США.

Щоб зрозуміти, як певні класи інвестицій виконуються в інфляційні періоди, ці періоди повинні бути визначені разом з тим, що вважається надвисокою інфляцією. За даними InflationData.com, 70-ті та 80-ті роки мали найбільшу інфляцію. Середній рівень інфляції з 1913 по 2013 рік склав 3,22%. Все вище 3.22% можна вважати високою інфляцією.

Нижче наведені останні роки, що мали вище середньої інфляції:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

Потрапляючи у 1980-х роках, інфляція коливалася від 1,9% до 13,5%. 1986 рік становив 1,9%. У 1970-х роках вона коливалася від 3,2% до 11,3%.

Інвестиційна продуктивність протягом періодів інфляції

За декількох останніх діапазонів дат високої інфляції можна побачити, як різні класи інвестицій виконувалися.

Малий капітальний запас

Джерело: За Jashuah - власна робота завантажувача, дані від Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Інфляційні роки виділені сірим кольором. Здається, немає ніякої остаточної кореляції між інфляцією та запасами малого капіталу. Маленькі кепки зросли з "83 до середини '85, коли інфляція становила 3,2%, 4,3% та 3,6% відповідно. Це майже три роки підряд піднімаються дрібні шапки, а інфляція висмоктується вгору і вниз.

Товари

Джерело: http://www.economagic.com

З наведеної вище таблиці, товари продемонстрували досить добре протягом інфляційних періодів. Багато разів вони загалом піднімаються. Графік являє собою товарний індекс CRB. Це набагато відрізняється від інвестування в сировинні товари, такі як срібло або золото.

"Сировина для торгівців, а не інвесторів", - сказав Джей Хатфілд, співзасновник та президент Інфраструктурних Капітальних Порадників. Новини США.

Однак, якщо ви вважаєте, що існує інфляційний тиск, може бути корисним перейти до товарів.

ПОРАДИ

TIPS - це досить недавня безпека, сформована в 1997 році. Наведена вище діаграма показує, що TIPS (синя лінія) зафіксовано проти ІСЦ (червона лінія), яка не є сезонно коригуваною. З таблиці важко сказати, чи TIPS були хорошими інвестиціями проти інфляції. У деяких випадках вони були, а в інших вони не були. На жаль, не існує нічого особливого щодо TIPS, що робить їх чудовим хеджуванням проти інфляції.

"Десятиріччя 1990-х років було іншим часом, і той, протягом якого реальні доходи були набагато вищими, як правило, від 3,5 до 4%. У ті часи ринок TIPS не настільки великий або активно торгується, а реальні прибуткові показники не рухали все. Однак сьогодні реальні доходи знижуються в 1,5%, частково через те, що багато людей придбали TIPS для захисту їх інфляції, таким чином підвищуючи їхні ціни та знижуючи їх реальну прибутковість. Фактично, 2009 рік був найбільшим для притоку коштів, спрямованих на TIPS, з яких понад 18 мільярдів доларів потрапляють у цю категорію ". Ерік Якобсон, старший аналітик аналітичного відділу Ранкова зірка, пояснюється в a Ранкова зірка стаття

Легко залучена нерухомість

Як домовласники піддавалися під час періодів інфляції? З підвищенням інфляції ціни на житло, як правило, теж роблять. Більшість домовласників знизять плату в розмірі від 20 до 30% на дому. Їх іпотека - це кредит із фіксованою ставкою, що означає, що житловий будинок використовується за рахунок кредиту. Зростання інфляції підвищує вартість будинку, але не позику, оскільки вона фіксується. Це означає, що домовласник створює більше власного капіталу та підвищує вартість своїх домогосподарств.

Звичайно, власник житла не є єдиним способом володіння нерухомістю. REITs - це похідні фінансові інструменти, які можуть торгуватися як акції.

"Нерухомість - це природна хеджування інфляції, яка також має тенденцію платити непоганий поточний дохід. Кошик РИТЗ, як правило, є хорошим доповненням до будь-якого портфеля, а тепер більш ніж коли-небудь", - зазначив Чарльз Сізмор, засновник Sizemore Capital Management в статті за Новини США.

Ось чому ми любимо такі інструменти, як Roofstock, Realtyshares і Fundrise.

Природні ресурси

Вплив компаній у сектор природних ресурсів може забезпечити хеджування від інфляції.Ці підприємства включають металургійний, гірничодобувний, агробізнес та енергетику ETF, які мають вплив сектора природних ресурсів, також можуть забезпечити хеджування від інфляції.

З 2002 по 2016 рр., Як зростання ІСЦ (інфляція), S & P Global природних ресурсів індексів перевершив індекс MSCI World в доходах.

Заключні думки

Важливою частиною інвестування для інфляції є те, що кілька класів цих активів виконують дуже погано за межами тих конкретних обставин. І оскільки ми не підтримуємо терміни ринку, може бути важко скористатися перевагами, наприклад, товарами чи природними ресурсами.

Тим не менше, інвестування в акції або нерухоме майно невеликими каплями - це те, що добре працює в різних середовищах і може забезпечувати міцні довгострокові інвестиції.