Фондовий огляд: як інвестувати в корпоративну нерухомість за невеликих інвестицій

Це весело спостерігати за HGTV і уявляючи собі, як би було б заробляти гроші гойдалки.

Необхідно мати величезне почуття благоустрою, коли ви виявите оригінальну привабливість будинку протягом десятиліть поганого дизайну інтер'єру, не кажучи вже про грошові кошти, які, як видається, випливають з усієї цієї роботи.

Але давайте подивимося на це: більшість з нас не мають часу, ресурсів або навичок вдосконалення, щоб зробити цю роботу.

Вам доведеться придбати майно вгорі, разом із будівельними матеріалами та кваліфікованою робочою силою. Тоді вам доведеться чекати, поки нерухомість не продасть, щоб отримати прибуток.

Тим не менш, додавання інвестицій в нерухомість у ваш портфель може бути дійсно розумною ідеєю - не тільки тому, що нерухомість підтвердила себе як надійний вибір інвестицій, але також тому, що різноманітність є абсолютно необхідною для кожного з нас.

Щоб попередити життя - і побудувати гніздо яйце, яке може витримати випробування часу - ми не можемо поставити всі наші яйця в одну корзину, вірно?

Представляємо: Fundrise

Не було б здорово, якщо б ви могли інвестувати в нерухомість, не маючи проблем з усіма переживаннями, покращенням та перепродажем нерухомості?

Тепер, завдяки новим фірмам, таким як Fundrise, ви можете. Фонд працює як "Кредитний клуб" і "Проспер", але спеціалізується саме на нерухомості.

За допомогою Fundrise ви можете інвестувати в комерційну нерухомість, не займаючись практичними аспектами володіння нерухомим майном. Ознайомтеся з іншими цікавими способами інвестування, ознайомившись з нашим оглядом Motif Investing Review або оглядом Клубу для кредитування.

Подумайте про те, наскільки це легше.

Якщо ви "перевернете будинки", вам доведеться хвилюватися. Вам, можливо, доведеться виробити величезний готівковий платіж лише для того, щоб почати купувати нерухомість, плюс наймати підрядників, стежити за будівництвом та працівниками, а потім працювати невтомно, щоб переконатися, що ви продаєте житло для отримання прибутку.

З іншого боку, як житловий або комерційний поміщик, у вас може бути цілком інший набір завдань. Пошук орендарів, планування ремонту та обслуговування, збір оренди, сплата податків. Це може бути робота на повний робочий день самостійно.

І кожного разу, коли орендар виїхав, вам доведеться почати процес, коли потрібно знайти новий орендар, підготувати договір оренди та фінансового договору, прибирати після колишнього орендаря, а потім керувати будь-якими іншими проблемами, які можуть виникнути.

Тим часом, коли ви інвестуєте кошти за допомогою фонду "Fundrise", ви можете прийняти абсолютно неприйнятний підхід до ваших інвестицій. Ви заробляєте гроші, а не ліктьову жиру або управління активами.

Це можливо завдяки тому, що ви купуєте примітки, в яких перераховується нерухомість як основний капітал, а не сама нерухомість.

Ось як це працює: Ви інвестуєте в Fundrise, який в свою чергу інвестує в проекти розвитку нерухомості. Якщо проекти, які ви інвестуєте в заробітки, ви бачите прибуток від ваших інвестицій.

Для багатьох людей це найкращий (і єдиний спосіб) інвестувати в нерухомість на довгий шлях. Не кожен може реабілітувати брудні будинки або бути поміщиком, вірно?

Інвестування в нерухомість за рахунок фонду

Якщо ви шукаєте підхоплюючий підхід до інвестування в нерухомість, фондріст - це фірма, яку ви, можливо, захочете розглянути.

Завдяки своїм інвестиційним продуктам у нерухомість інвестори заробляли в середньому на 12-14 відсотків за свої гроші минулого року, і всі вони не маючи стіни або займаючись несправедливими орендарями.

Ось та частина, яка, на мій погляд, дуже розумна: Fundrise використовує технологію, щоб знайти та заробляти на інвестиціях у нерухомість, які, швидше за все, заробляють прибуток, - проекти всередині "солодкого місця", що існують між великими інституційними інвестиціями та меншими, більш високими ризиками індивідуальні інвестиції.

За словами засновників фонду "Бен" та "Дан Міллер", важче отримувати дохід від великих інституційних інвестицій в нерухомість, оскільки конкуренція знижує прибуток у часі.

У той же час, невеликі активи, які ви "" виправляєте та перевертаєте ", які ви бачите, показують, наприклад," Fixer Upper "HGTV, як правило, спричинені проблемами та ризиками.

Мало того, що ці менші проекти порівняно дорогі для роботи, але існує просто багато чого, що може стати не так.

Що робити, якщо ви виявите азбест? Можливо, до бюджету буде додано чергова шість цифр, наприклад, яка скорочується безпосередньо у ваші прибутки.

Щоб виправити ці обмеження у вашій здатності отримувати прибуток від нерухомості, Фонд зосереджує свої зусилля на тому "солодкому місці", про який я говорив: середні, суб-інституційні активи, які мають меншу конкуренцію, але потенціал для більшої прибутковості.

Отже, за допомогою Fundrise ваші долари не будуть вкладені будь-які інвестиції в нерухомість що збігається; Замість цього фондріз зосереджується на інвестиціях, які відповідають певним параметрам, і пропонують чудовий потенціал для низьких ризиків та високої віддачі.

Як Фондрейд знаходить такі проекти?

За результатами жорсткого процесу перевірки проекту, результатом якого є лише 1 відсоток поданих проектів, які отримують фінансування, повідомляє команда "Фонд".

Таким чином, ви можете не тільки інвестувати в нерухомість, не виконуючи всю роботу в ногах, але також можете знати, що ваші інвестиції добре позиціонують, щоб заробити прибуток.

Все, що вам потрібно знати про фонд

Якщо ви все ще читаєте, я гадаю, що ви зацікавлені в інвестуванні через Fundrise, і хотіли б дізнатись деякі деталі про те, як це працює і хто може інвестувати.

Отже, давайте почнемо, чи будемо ми?

Перш за все, мінімальні інвестиції, що вимагаються Фондом, - це лише 500 доларів для інвесторів, які інвестують в свій початковий портфель, 1000 доларів у своїх продуктах eREIT ™ та близько 5 000 доларів для тих, хто інвестує в їхні інші місця розташування.

Корисні умови

Fundrise зареєстровано торговельними марками нових термінів для своїх інвестиційних транспортних засобів. Ось як вони працюють

Що таке eREIT ™?

Щоб зрозуміти продукти eReit ™ компанії Fundrise, спочатку визначте традиційний REIT або інвестиційний фонд нерухомості. Люди інвестують в РИТС протягом приблизно півстоліття. REITs володіють нерухомим майном, і ви можете купувати та продавати акції в будь-який час через брокера, так само, як і в акціях.

EREIT ™ або електронний інвестиційний фонд Real Estate, продукти працюють так само, крім того, що вам не потрібний брокера, оскільки акції не продаються на відкритому ринку. Ви купуєте акції прямо з фонду, коли ви відкриваєте рахунок.

Це добре, тому що інвестиції не підлягають волатильності ринку, але майте на увазі, що продавати акції також важче, оскільки вони не торгуються на відкритому ринку.

Що таке eFund ™?

EFund ™ Fundrise - це диверсифікований фонд, що складається з проектів житлової нерухомості, таких як одноповерхові будинки, житлові комплекси, квартири та ін. Ці фонди структуровані як товариства, а не корпорації, щоб уникнути подвійного оподаткування, і вони продаються виключно через Фонд .

Подібно до eREIT, вони не торгуються на публіці.

Цей порівняно низький бар'єр для в'їзду робить цей вид інвестицій дійсно хорошим вибором для людей, які хочуть зануритися в нерухомість, не вдаючись до повного газу.

На сьогоднішній день будь-який резидент США може інвестувати в Fundrise за умови, що:

• вони можуть задовольнити мінімальну суму інвестицій
• їх інвестиції не перевищують 10 відсотків їх валового річного доходу чи чистої вартості.

Портфоліо початківців дійсно є однією з найбільш інтригуючих пропозицій у просторі REIT.

Для того, щоб розпочати роботу, потрібно не лише інвестувати 500 доларів, але і вам буде вкладено кошти в три різні REIT; East Coast, Heartland і West Coast eREITs, і Fundrise пропонує 90-денний період відшкодування, щоб ви могли спробувати це без ризику.

На додаток до окремих місць розташування, фондрі пропонує як eREIT ™ для доходу, так і розробок eREIT ™ для початківців, обидва з яких мають схожі цілі, але злегка відрізняються.

• Фонд створював його Дохід eREIT ™ щоб забезпечити інвесторів потоком доходів з низькою мінливістю "послідовних, привабливих розподілів грошових коштів, отриманих від інвестицій у комерційну нерухомість". Дохід eREIT ™ зосереджується переважно на боргах як на інвестиціях і виплачує прибуток протягом усього терміну його здійснення, і саме це відрізняє .
• The Рост фондів eREIT ™, з іншого боку, зосереджується головним чином на прийнятті власності на комерційну нерухомість. Зорієнтуючись на справедливість, а не на борг, зростання eREIT ™ має більший потенціал, щоб накопичити більше цінності з плином часу. Хоча дивіденди виплачуються щоквартально, більша частина прибутку для цієї інвестиції виплачується до кінця інвестиційного періоду.

Також пам'ятайте, що додаткові інвестиції можуть бути доступні для вас, якщо ви є акредитований інвестор - термін, який був розроблений Комісією з цінних паперів та бірж (SEC) для опису фінансово складних інвесторів, які мають високий капітал і потребують невеликого захисту.

Розуміння нових цільових планів Fundrise

Фондовий фонд пропонує інший спосіб класифікувати свої інвестиції: вибираючи одну з трьох цілей, заснованих на цілях. Назва кожного з планів може розповісти нам багато чого про те, як це працює, і фондрі пропонує анкету, яка допоможе вам прийняти стратегію, якщо ви не впевнені.

• Додаткова стратегія доходу - цей підхід повинен принести найбільший потік доходу з ваших інвестицій.
• Стратегія збалансованого інвестування - цей підхід більш схильний до довгострокового зростання, зменшуючи наголос на заробітку негайного доходу.
• Довгострокова стратегія зростання - цей підхід інвестує більше в проекти підвищеного ризику, що означає, що негайний дохід, швидше за все, буде нижчим, але це також має більшу можливість збільшити ваші інвестиції в довгостроковій перспективі.

Комісійні фонди

Ви можете інвестувати в цільові фонди нерухомості Фонду, не сплачуючи брокерську комісію посередника (або середню жінку), на відміну від традиційних інвестиційних фондів нерухомості. Так що ти платиш?

• Річний платіж на користування майном на суму 0,85%.
• Річний платіж за управління на рівні 0,15%.

Сума: річна плата за активи на 1 відсоток. Комісія автоматично вираховується з вашого рахунку.

Переваги інвестування в фондріз

Хоча жодний тип інвестицій не є досконалим, фондрі пропонує деякі переваги, які допомагають йому виділитися. Найкращі функції, запропоновані Фондідом, на мій погляд, підсумовуються нижче:

• Збори за фінансування стягують низьку плату за свої послуги. Щорічно нараховується 0,85 відсотка комісії за активи та 0,15 відсотка плати за управління. Природно, це вигідно відрізняється від традиційних підходів, які коштують 5 або 6 відсотків на рік. Якщо ви шукаєте варіант інвестування з комісією, яка не зніме заробітку занадто багато, це може бути фондрейтом.
• Ви можете потенційно вкладати гроші Фондовий фонд через ІРА. Якщо ви відкрили самостійну ІРА, ви можете інвестувати свої кошти в нотатки до фонду.
• Фундамент дозволяє шукати та фільтрувати пропозиції, щоб знайти найцікавіші та потенційно вигідні пропозиції. Так само, як Кредитний Клуб, ви можете сортувати нотатки на основі рівня ризику та потенціалу заробітку, ви можете переглянути сайт фонду для інвестицій, які відповідають вашим персоналізованим критеріям. Якщо ви хочете контролювати свої інвестиції, це величезна угода.
• Облікові кошти фонду є безкоштовними. Відкриття вашого облікового запису абсолютно безкоштовно, і вам не стягуватиметься плата за перегляд інвестицій. Якщо ви хочете копати навколо свого веб-сайту, перш ніж здійснити вчинення, ви можете. І, власне кажучи, я б запропонував це робити, перш ніж почати.
• Прибуток до фондів є таким самим пасивним, як він отримує. Під час інвестування в нерухомість старомодний спосіб вимагає великого інтенсивного планування та безліч практичних робіт, Фондрейд не вимагає нічого подібного. Вибравши свої інвестиції, майже все інше подбає про вас.
• Більшість Фондовий фонд Інвестиції пропонують скорочення строків погашення. Хоча це не завжди випадок, більшість їхніх варіантів інвестування дозволяють вирахувати частину або всі ваші інвестиції кожні кілька років. Таким чином, якщо вони не є рідкими в загальному сенсі, ви будете періодично отримувати доступ до своїх грошей.
• Фондрейд дозволяє інвестувати з комфорту вашого будинку на своєму безпечному веб-сайті. Відкриття рахунку та вибір інвестицій легко. Крім того, ви можете додавати кошти за допомогою електронної перевірки та навіть підписувати документи в Інтернеті.

Недоліки фонду

Інвестиційний варіант не є ідеальним, і фондріз не є винятком. Хоча інвестування в Fundrise може запропонувати високу дохідність і справді пасивний дохід, існують також певні недоліки.

• Багато інвестицій Fundrise поза їхніми новими продуктами eREIT не доступні неакредитованим інвесторам. Щоб стати акредитованим інвестором, ви повинні відповідати певним критеріям, визначеним SEC. Один із способів кваліфікації як акредитованого інвестора - заробляти прибутковість принаймні 200 000 доларів США на рік або спільний сукупний дохід щонайменше 300 000 доларів на рік протягом принаймні двох років. Крім того, незалежно від вашого доходу, буде мати чистий обсяг щонайменше 1 мільйон доларів. Звичайно, є інші способи задовольнити вимоги стати акредитованим інвестором, але це два найпростіші.
• Інвестиції з фондів не є ліквідними, доки вони не досягнуть терміну погашення. Хоча Кредитний Клуб пропонує вторинний ринок, де ви можете продавати векселі, якщо вам потрібно вивести гроші, Fundrise ще не пропонує цього варіанта. Як наслідок, ваші інвестиції не є ліквідними, поки вони не досягнуть зрілості. Якщо ви вважаєте, що вам доведеться в будь-який час отримати доступ до своїх грошей, це є недоліком. Фондрейд нещодавно запровадив обмежувальний захід, щоб полегшити вилучення інвестицій.
• Фондрейд пропонує обмежені варіанти інвестування на даний момент. Навіть для акредитованих інвесторів варіанти інвестицій дещо обмежені. Це, ймовірно, продовжуватиме змінюватися, оскільки Fundrise зростає на своїй платформі, але все одно варто зазначити, що ваш вибір ще не багато.
• Fundrise є порівняно новим, тому ми ще не маємо великої кількості даних для роботи. Незважаючи на те, що інвестори Fundring отримали в середньому 13 відсотків від своїх інвестицій у 2015 році, компанія не була заснована до 2012 року. Прибуток опустився до одиничних цифр у 2016 році, але повернувся до 11,44 відсотка в 2017 році. Буде цікаво подивитися, який тип доходи інвесторів доповіді в 2018 році і далі.

Заключні думки

Існує набагато більше інформації про фондрі, і якщо ви хочете копати трохи глибше, я настійно рекомендую вам переглянути їх сайт, і, зокрема, їх часто задаються питання. Сайт починається з загальної інформації, але ви можете дрилі до штрафу, навіть без відкриття рахунку. Якщо у вас є питання про інвестиції в "Фонд" або майже на що-небудь ще, ви, ймовірно, знайдете відповіді, які ви шукаєте там.

Найкраща частина інвестування в Fundrise - це той факт, що це справді відкрите та пасивне інвестування - адже вам не доведеться руйнувати руки або робити будь-який важкий вантаж, або фізичний вигляд, який призводить до витягнуті м'язи та осколки або психічне важке підняття, яке необхідно, коли ви активно керуєте інвестиційним проектом.

Однак, як і будь-які інші інвестиції, існують ризики. Оскільки інвестування в нерухомість у такому вигляді є відносно новою концепцією, переконайтеся, що ви знаєте, що ви входите, перш ніж поставити реальні гроші на стіл.