Як постійні трейдери можуть організувати податки?

Часті торговці використовують поєднання досліджень, поточних подій та технічного аналізу, щоб купувати та продавати акції та опціони. Цей підхід до інвестування іноді приносить Альфу (надвисока продуктивність порівняно з контролем), але це завжди призводить до більш складного податкового подання.

Якщо ви купуєте та продаєте фінансові позиції, вам потрібно організувати, щоб уникнути аудиту IRS. Ми окреслили сім звичок високоорганізованих торговців. Якщо ви торгуєте більше одного разу на місяць, вам слід негайно реалізувати їх. Вони, можливо, не призведуть до Альфа, але вони призведуть до полегшення подачі вашої податкової звички.

Щоденні звички для постійних торговців

Якщо ви торгуєте, ось що ви повинні робити кожен раз.

Зберігайте торговий щоденник

Часті торговці люблять поговорити про свої 10 мішків, не пам'ятаючи всіх невдалих торгів, які проклали шлях. Але торговий щоденник дає вам ще більше кольору. Кожного разу, коли ви розміщуєте торгівлю, слід записати таке:

• Що я торгував і чому?
• Чи я стежив за правилами чи покупками, хеджування? Які вони були?
• Чи торгова робота?

Ця звичка зробить вас кращим і більш організованим торговцем.

Запис торгів у електронній таблиці чи програмному забезпеченні

Кожного разу, коли ви купуєте або продаєте, вам потрібно записати тикер, цю дату, основну вартість (коли ви купуєте) та свою ціну продажу (коли ви продаєте). Записати реінведовані дивіденди або сплачені податки. Ви також повинні включати комісії, пов'язані з купівлею та продажем.

Програмне забезпечення, наприклад DIY.Fund, може полегшити його керування. Ви також можете ввести інформацію в Maxith Tax Manager від Ally Invest. Будь-яка система, яку ви використовуєте, введіть свою інформацію щодня.

Ваш брокерський рахунок видає таку ж інформацію, але це може бути гора документообігу. Якщо ви програєте заяви, ви спробуєте заплатити правильну суму податків.

Зберігайте надходження в папці

Трейдери, які торгують понад 338 разів на рік і які прагнуть отримувати прибуток від руху ринку, можуть розглядати торгівлю як бізнес. Власники бізнесу можуть списати витрати, такі як комп'ютери або мобільні телефони. Але ви можете вимагати витрати, які ви не відстежуєте. Зробіть точку, щоб прикріпити квитанції в папці, щоб ви могли вимагати відповідні витрати під час податкового часу.

Ми рекомендуємо об'єднати систему податкового прихованого податку, щоб зберігати всю інформацію про вашу податкову інформацію в одному місці.

Щотижневі звички для постійних трейдерів

Ми поставили це вниз як щотижня, але, чесно кажучи, це не повинно бути. Прийміть запит один раз на місяць, якщо ви не отримуєте великі дивіденди.

Запись отриманих дивідендів

Багато інвесторів автоматично реінвестують дивіденди, які вони отримують. Це потенційно веде вашу основу в акції. Якщо ви не зміните свою основу, ви переплатите податки.

Приймаючи час для запису дивідендів, які ви отримуєте, також допоможе вам відстежувати прибуток та інші важливі показники інвестицій.

Немає нічого гіршого (довіряйте мені на це), ніж реінвестування ваших дивідендів протягом багатьох років, лише щоб побачити придбану компанію чи частку. Розрахунок нової бази на те, що ви отримуєте, може бути кошмаром (і в результаті ви могли б переплатити податки).

Щомісячні звички для постійних трейдерів

Стверджувальні заяви

Ваш брокерський відділ видає вам фінансові звіти кожного місяця. Ці заяви включатимуть підсумок всіх торгів (у тому числі ваша вартість та комісійні).

Перегляньте ці заяви щомісяця. Помилки трапляються Узгодження заяв дозволяє виявляти проблеми та виправляти їх відразу.

Щорічні звички для постійних трейдерів

Поговоріть зі своїм бухгалтером

Часті торговці повинні спілкуватися з бухгалтером не рідше одного разу на рік. Вони нагадують про правила щодо короткострокового та довгострокового приріст капіталу. Вони допоможуть вам уникнути змиву продажів, і вони допоможуть вам знайти потрібні інструменти, щоб організувати вас.

Якщо ви не торгуєте повний робочий день, ви, ймовірно, зробить більшу частину вашої бухгалтерії самостійно. Однак бухгалтер може переглянути свою роботу, щоб переконатися, що ви правильно стежите за всім. Вони також можуть дати вам уявлення про те, які списання податків ви могли б пропустити.

Підготуйте свої податки

Найчастіші торговці мають принаймні три заяви про доходи, які їм потрібно переглянути. До них будуть 1099-INT, 1099-DIV і 1099-B.

Ви отримаєте одну з цих форм кожної брокерської фірми, де ви торгуєте. Найчастіші торговці кожен рік притримуються однієї (або двох) брокерських фірм. Це дозволяє їм працювати через свої податкові вимоги з однієї форми 1099-B. Якщо у вас є кілька форм 1099-B, вам доведеться працювати через податкові наслідки з бухгалтером.

Обов'язково відніміть усі втрати в поточному році та будь-які допустимі переносні збитки перед тим, як оголосити приріст капіталу. Податковий час - це час року, коли погана торгівля працює на вашу користь.

Навіть трейдери, які платять комусь іншому, щоб робити свої податки, повинні самостійно переглядати податкові документи. Це допоможе вам уникнути дорогих помилок або шахрайства.

Будьте організовані для податкового часу

Дотримання системи допоможе вам підготувати свої податки та робити кращі торги протягом усього року. Це може бути дратує для реалізації, але це є обов'язковим для частого трейдерів. Ніхто не піклується про ваші гроші стільки, скільки ти. Приділіть трохи часу, щоб організувати свою торгівлю, і ви побачите виграш.

Якщо ти частина трейдера, який ваш улюблений спосіб бути організованим для податкового часу?

Фотографія: чорний кадр