Як досліджувати та знаходити найкращі інвестиційні фонди для покупки!

Якщо ви, як більшість населення, навряд чи навіть знаєте, який взаємний фонд не казатиме про те, як знайти хорошого. Якщо у вас є ваш 401 (k) встановлений через вашого роботодавця, то ви, мабуть, мають дуже малий вибір грошових коштів на вибір. Якщо це так, я все ще можу допомогти вам знайти чудовий, лише кілька швидких перевірок.

Для тих з вас, хто хоче інвестувати кошти самостійно або через приватного брокера, то у вас є чимало різних взаємних фондів на вибір! Насправді, якщо ви вирішите інвестувати через таку мережу, як Scottrade, ви можете знайти сотні, якщо не тисячі різних взаємних фондів!

Так де на землі ти починаєш? А як ви знаєте, чи знайшли ви добре?

Виберіть свій інвестиційний сегмент

Є небагато людей, які сліпо кидають свої гроші на ринок в ці дні. Можливо, вони не матимуть багато чого, але, принаймні, існує спосіб їх інвестицій.

Здебільшого, мудрим спочатку думати про певний сегмент ринку, який, на вашу думку, буде добре в майбутньому. Наприклад, оскільки існує багато немовлят-бумерів, які досягають пенсійного віку, можливо, ви захочете інвестувати в те, що пов'язано з медичними проблемами, так що почніть свій пошук з цим. Ви все ще знайдете безліч варіантів у цьому конкретному сегменті, але ви суттєво скоротите свої загальні варіанти, щоб розкопати і провести ще більш глибокий аналіз різних фондів.

Пам'ятайте, що навіть у сегментах існують різні варіанти фондів. Наприклад, ви можете мати індексний фонд із рівною вагою або фонд індексів з урахуванням капіталізації. Різниця важлива!

Перевірте історичні дані

Традиційні інвестори (включаючи мене) вважають, що взаємний фонд повинен мати доведений досвід роботи, перш ніж вони вирішили інвестувати свої труднощі зароблені долари в цей конкретний фонд. На ринку, я вважаю, що фонд повинен мати щороку заробіток щонайменше, що повертаються основні індекси. У нижньому ринку вони повинні бути кращими, ніж індекси.

В цілому, мені подобається бачити взаємний фонд, який за середні роки отримує кращий прибуток, ніж ринок. Я знаю, що це звучить високо, але з таким численним варіантом взаємних фондів, ви повинні мати можливість знайти це.

Перевірте історію менеджера фонду

Як і керівники компаній, ці менеджери фондів не можуть уникнути свого минулого. Якщо вони кілька років тому запустили фонд в землю, тепер вони є частиною їх послідовності, і вони не можуть приховати його.

Я пропоную вам знайти ім'я менеджера фонду та просто зробити швидкий пошук за своїм ім'ям. Якби вони мали попередні кошти, які їм вдалося, скільки вони зробили? Якщо вони мають чудовий репутацію, і все інше перевіряє, то це може бути просто правильним вкладенням для вас.

Чи є менеджером інвестування?

З 2005 року керівники фондів зобов'язані розкривати, скільки вони інвестують у свій власний фонд. Їхні звіти не в точних доларах, але вони в семи разів збільшуються від 0 до 1 мільйона доларів, так що ви повинні мати досить гарну ідею, наскільки впевнений менеджер в його власних здібностях. Чим більше вони інвестують у себе, тим комфортніше ви можете відчувати себе за рахунок свого фонду.

Зрештою, коли у вас є власні гроші на кону у конкретному проекті, ви зацікавлені в цьому чи не так? Ось та сама ідея тут. Якщо менеджер інвестує велику суму грошей, він буде робити все можливе, щоб збільшити вартість цього фонду!

Знайдіть фонди, які не завантажуються

Кожен фонд має дещо іншу політику щодо навантаження та винагороди. Деякі фонди мають фронт-навантаження, у деяких з них є зворотні навантаження, а інші просто мають плату без навантаження.

Якщо ви знайдете фонд, який має "навантаження", це дійсно означає, що існує відсоток або на передній частині (коли ви купуєте фонд), або на зворотному кінці (коли ви продаєте фонд). Бажано, щоб ви хотіли знайти фонд із низьким відсотковим збором і не має ніяких навантажень. Це дозволить мінімізувати витрати, які ви будете платити протягом повного терміну, що ви інвестуєте в цей фонд.

Більше не краще

Ми типово, американці завжди думають, що більший - краще, але коли ви шукаєте взаємні фонди, це, як правило, не так. Ось чому. SEC має обмеження на кількість акцій, які фонд може придбати будь-якого конкретного акцій. Якщо фонд постійно отримує все більше і більше активів, то може бути більше грошей, ніж той, який менеджер фонду має інтерес до інвестування.

Інакше кажучи, менеджер може дуже сподобатися перспективам одного конкретного акцій, але оскільки він досягає своєї межі, скільки акцій він може придбати цей запас, йому тепер доведеться інвестувати в щось інше, яке він не має стільки цікавиться

Тому, коли фонд стає занадто великим, більша частина інвестицій може йти на акції, які ніколи б не були придбані, якщо вони були б меншими, але гроші повинні десь перейти, так воно і є. Більше не завжди краще. Особливо в таких ситуаціях.

Час купувати

Просто прочитавши цю статтю, ви тепер більше знаєте про інвестування пайових інвестиційних фондів, ніж 95% (або більше) населення. Все, що вам потрібно зробити, це перейти на веб-сайт, який пропонує широкий вибір коштів, звужує пошук у певному сегменті (або групах сегментів), а потім починає копати в кожен фонд, який виглядає добре для вас.

Гарним відправним пунктом є Найкращі інвестиційні фонди список заНовини та світовий звіт США. Використовуйте інструменти, які ви навчилися тут, і застосуйте їх до цього списку.

Чи має вона сильну історію? Чи було це протягом певного часу? Хто керує фондом? Чи мають вони хороший досвід роботи? Чи вони інвестують в фонд свої власні гроші? Наскільки великий фонд? І, нарешті, розмір фонду більший за середній? Я знаю, що це, здається, як багато запитань для відповіді, але відповідь на кожну з них можна легко знайти в Інтернеті. Інвестуйте мудро, досліджуйте свої кошти, і вам буде добре. Щасливі інвестиції!

Що ви шукаєте при спробі знайти найкращі взаємні фонди?