Банки

Фінансове планування: давайте розпочати

Фінансове планування: давайте розпочати

Кожного разу, коли я спочатку розмовляю з тим, хто зацікавлений у використанні моїх послуг, я часто отримую періодичні запитання про те, як працює весь процес.

Деякі з найбільш поширених запитань:

"Скільки це коштуватиме?" Або "Що ти можеш зробити для мене?"

Для тих, хто раніше не зустрів фінансовий плановик, я хотів би поділитися з прикладом того, як може відбутися перша зустріч.

Перше засідання фінансового планування

Перш за все, я не беруся за щось зустрічатися з кимось уперше. Перша зустріч - це лише інтерв'ю для обох сторін. Я провожу інтерв'ю з вами, щоб побачити, чи є ви правильним кандидатом на процес фінансового планування. Ви також інтерв'юєте мене, щоб побачити, чи я правий чоловік для роботи. Повсякденне засідання обличчям до обличчя допоможе нам обидва відповісти на це питання.

Інформація, яку потрібно принести

Як правило, я буду розмовляти з потенційним клієнтом і навчати їх за типом матеріалів, які їм доведеться об'єднати для нашої першої зустрічі. Це включатиме:

  • брокерські заяви
  • банківські виписки
  • інформація про пенсійний план (401k, 403b, TSP, IRA або пенсійна інформація)
  • страхові відомості (здоров'я, життя, інвалідність, довгострокова догляд)
  • інформація про виплати соціального забезпечення
  • останній заставний заробіток
  • буде чи довіряти документам тощо

Ніколи не болить надто багато інформації. Якщо це можливо, мені подобається зустрічатися в моєму кабінеті, але домашній візит - це не що інше. Насправді, іноді приємно йти додому, щоб усі документи були там і легко витягнуті з файлу, якщо воно спочатку було забуто.

Давай поговоримо

Перша частина зустрічі - знайомство один з одним. Подібно до неформального процесу інтерв'ю, щоб побачити, чи є щось, що я можу привести до столу, щоб поліпшити їхню ситуацію. Він також працює іншим способом, оскільки вони проводять інтерв'ю з мене, щоб переконатися, що я правий хлопець, щоб допомогти їм з їх інвестиціями. Сподіваюся, я справив гарне враження. 🙂

Один з моїх найкращих якостей полягає в тому, що я, природно, цікава людина. Я завжди люблю дізнатись, що таке "їхня історія". Звідки вони прийшли? Де вони працювали? Що вони роблять для веселощів? Які найкращі місця вони коли-небудь відвідували? Яка була їх перша робота? Завжди цікаво дізнатись, що така людина отримала там, де вони сьогодні.

Вниз до бізнесу

Тоді ми обговоримо їх інвестиційну ситуацію. Що зараз працює для них? Будь-які інвестиції, які раніше не працювали? Що їм подобається чи не подобається їх поточна ситуація? Чи були вони колись працювали з фінансовим плановим у минулому? Це, врешті-решт, призведе до обговорення того, що їм потрібно для їхніх інвестицій: спрямувати свої пенсійні цілі. Купуй будинок відпочинку. Платити за їх доньку коледж і т. Д.

Чищення Чисел

Тоді я візьму їх інвестиційну інформацію та повернусь до офісу, де буду вводити його в інструмент, де я зможу проаналізувати свій портфель, щоб переконатися, що вони максимально використовують свій потенціал. Часто люди не достатньо диверсифіковані, або деякі з їх поточних інвестицій бракує результатів. Потім ми заплануємо другу зустріч, щоб переглянути мої рекомендації, щоб побачити, де ми зможемо внести деякі коригування, щоб покращити ситуацію.

В цілому перша зустріч є найцікавішою, оскільки мені подобається зустрічатися з новими людьми. Я міг слухати години людей, які розповідали мені весь свій життєвий досвід. Саме це починає процес фінансового планування таким унікальним та приємним досвідом.

Залишити Свій Коментар