Інвестування

15 уроків бізнесу від Уоррен Баффет

15 уроків бізнесу від Уоррен Баффет

У світі є люди, які найбільше відомі тим, що славляться своїми знаменитими.

Подумайте Кім Кардашян і Париж Хілтон.

Уорен Баффет не в цьому натовпі (спасибі блаженству!).

Він широко вважається найбільш успішним інвестором усіх часів. Він є одним із самих багатих людей у ​​світі - найчастіше найбагатших, залежно від оцінки фондових ринків.

Він дістався до того, де він, будучи блискучим та глибоким інвестором.

Як і я, він не народився в грошах, і він не підписував жирний контракт на книгу, фільм, телевізійне шоу або рекордну угоду. (Примітка: я підписав контракт на мою книжкову угоду, але я запевняю, що це не жирне, далеко від нього. Хаха ...)

Він зробив це старомодно, що в сучасному світі здається майже радикальним.

Фактично, нічого фантастичного або незвичайного у всьому про Warren Buffett - за винятком його феноменальний успіх.

Це, і його переважний здоровий глузд, є причиною того, що так багато людей вивчають його життя і дотримуються його уроків. І саме тому ви повинні це зробити.

Хоча він прийшов з скромних початків, Баффет сьогодні є головою, головним виконавчим директором і найбільшим акціонером багатонаціональної конгломератної холдингової компанії Berkshire Hathaway.

Його поради та виступи стали легендарними, заробляючи йому прізвисько ""Оракул Омахи".

Які деякі уроки ми можемо вчитися з цього "оракула"?

1. Ніколи не втрачайте грошей

"Правило № 1: ніколи не втрачайте грошей. Правило № 2: ніколи не забудьте правило № 1. "- Уоррен Баффет

Що робить неможливим сказати, що ти є ніколи збиратись втрачати гроші, це означає, що ви ніколи не приймете розраховані ризики, необхідні для заробітку в першу чергу. Але це цілковита точка - взяття розраховані ризики.

Баффет не відає шансів. У нього є специфічні критерії щодо будь-якого бізнесу, в який він вкладе гроші, і цей спосіб унеможливлює вхід у сліпі спекуляції.

Якщо ви використовуєте ніколи не втрачайте грошей мантра як фундаментальна стратегія, це матиме позитивний ефект на все, що ви будете робити, незалежно від того, чи це пов'язано з бізнесом чи інвестицією. Багато уроків, які слідують, конкретно окреслять, як саме Баффет уникає втрати грошей на першому місці.

2. Купуйте підприємства - не акції

"Я ніколи не намагаюся заробляти гроші на фондовому ринку. Я купую на припущенні, що вони можуть закрити ринок на наступний день, а не відновити його протягом п'яти років ". - Уоррен Баффет

Незважаючи на те, що він, мабуть, є найбільш успішним інвестором в історію фондового ринку, Уоррен Баффет ніколи не робить ставки на акції, принаймні не так, як це роблять більшість інвесторів та навіть менеджери фондів.

Баффет дивиться не на продуктивність певного фонду, а на продуктивність основного бізнесу. Це критично, тому що сильний основний бізнес означає, що інвестиції майже завжди виграють, принаймні рано чи пізно.

Причиною того, що більшість інвесторів не дотримуються порад Баффета в цьому напрямку, це вимагає набагато більшої роботи. Ви дійсно повинні досліджувати окремі компанії, мати глибоке розуміння свого бізнесу та наскільки добре вони проти конкурентів. Ринкові настрої акцій компанії мало пов'язані з цим.

3. Будьте в грі на довгий шлях

"Хтось сьогодні сидить у тіні, бо хтось давно посадив дерево" - Уоррен Баффет

Коли ви дивитесь на компанії, які Баффет або володіє індивідуально, або через Berkshire Hathaway, вони всі довгострокові інвестиції. Баффет купує акції і тримає на них - не на роки, а на десятиліття. Поки бізнес буде сильним, інвестиції виграють. Історія успіху Баффета, а також розмір його портфоліо є свідченням успіху цієї стратегії.

4. Ви, нарешті, відповідальні за Ваш успіх або невдачу

Є набагато більше людей на фінансових ринках, тоді є розуміння цих ринків. З цієї причини люди проводять свої інвестиції через взаємні фонди або оплачують послуги інвестиційних консультантів. Баффет вважає, що не може замінити участь у ваших інвестиціях.

Незалежно від того, чи будуть ваші інвестиції успішними чи невдачами, вони будуть повністю на ваших плечах, а не на ваших інвестиційних консультантах. Він керує політикою вивчення всіх інвестицій та повною відповідальністю за те, як ви керуєте цією проблемою. Окрім твердої стратегії, це також єдиний спосіб, яким інвестор-початківець навчиться бути експертом.

5. Тримайте жорсткий контроль над своїми витратами на життя

Якщо ви дивитесь на найбільш успішних людей практично у будь-яких спробах, ви, як правило, бачите, що це люди, котрі жити тим життям. Тобто вони живуть стилем життя, який відповідає їхньому успіху. Це часто призводить до інфляції стилю життя, що допомагає пояснити, наскільки так багато надзвичайно успішних людей вдаються до банкрутства та, зрештою, навіть бідного будинку.

Уоррен Баффет зробив видатну роботу, щоб зберегти своє існування під час перевірки, коли йдеться про його стиль життя. Можна навіть сказати, що він використовує ті ж принципи цінності для інвестицій, які він робить у керуванні своїми особистими фінансами. Наприклад, Баффет все ще живе в одній і тій же п'ятикімнатній штукатурній хаті, куплений в Омасі Небраска в 1957 році за 31 500 доларів.

Це, звичайно, досить приємний будинок, але це не зближується з палацами, що люди, які недалеко від таких заможних, як Баффет, як правило, живуть. Існує сильне повідомлення в цій організації.

6. Інвестиції в якість

Однією з інвестиційних стратегій Баффета є інвестування в якість. Це означає, що він інвестує в компанії, які мають добре відомі, добре продумані продукти, що додають переваги споживачеві та економіці. Компанії, до яких він звертає гроші, - це, як правило, назви господарських товариств, тобто вони мають сильне проникнення на ринок та визнання бренду.

Багато менш успішних інвесторів звертаються до компаній та галузей, про яких вони мало знають або про що не знають. Вони припускають, що чим менше вони знають, тим більша ймовірність того, що інвестиції будуть успішними, як би він досягне успіху на основі якогось незрозумілого факту таємниці. Якість - не таємниця - робить компанію довгостроковою інвестицією, що виграє.

7. Купуйте вартість

Ми можемо думати про покупку вартості як купуючи якість - коли вона йде на продаж. Це невід'ємна частина стратегії "ніколи не втрачають гроші" "Шведський стіл". Простіше кажучи, Баффет ніколи не платить повну ціну за щось, включаючи інвестиції, які заповнюють його портфелі.

Він це робить, купуючи компанії, що продають зі знижкою до їх реальної вартості. Ця стратегія частіше називається цінність інвестування що є практикою придбання запасів у компаніях, які недооцінені в порівнянні з іншими компаніями в їх галузі, а також на загальному ринку.

Шведський стіл - це до науки. Він розглядає основи компанії - це заробітки, дохід, співвідношення ціни та прибутки, рентабельність капіталу та виплата дивідендів серед інших показників - тоді він порівнює їх з тими самими показниками у конкуруючих компаніях. Якщо компанія, як правило, сильна в порівнянні з конкуренцією, але ціна акцій значно нижча за них, вона стає інвестиційним кандидатом.

8. Уникайте Fads

Ось одне, що відразу очевидне щодо Баффета, полягає в тому, що ви ніколи не побачите його бігати зі стадом. Це означає відсутність акцій "Nifty Fifty", ніяких гарячих запасів інвестицій у рік - і нічого навіть не натякає на те, щоб бути модним.

Як приклад, Баффет публічно заявив, що він уникає покупки акцій у нових соціальних мережах, таких як Facebook і Google, з посиланням на труднощі у визначенні їх вартості та того, як вони платять в майбутньому.

Ми також можемо поставити ставку на те, що участь у приятелях буде на шляху інвестування в якість та вартість на довгостроковій основі. Якщо це одна річ Баффет, це є послідовним.

9. Купуйте Коли "Кров біжить у вулицях"

"Ми просто намагаємося боятися, коли інші жадібні і жадібні лише тоді, коли інші бояться", - Уоррен Баффет

Я тільки що сказав, що ви ніколи не побачите Уоррена Баффета, що біжить зі стадом, і це один з найкращих прикладів. Його інвестиційна філософія проста - купувати, коли всі продають (будь жадібним), і продавати, коли кожен купує (будь боязким). Це відповідає заяві Уолл-стріт (про те, що мало хто інвесторів) натовп зазвичай неправильний.

Ця стратегія дуже узгоджується з стратегією купівлі цін "Буфет". Якщо ви купуєте, коли продають всі інші, ви зможете отримати позиції у сильних компаніях набагато менше, ніж ви платите, коли ринок працює сильним, і кожен купує.

10. Продайте свої втрачені позиції на сильних ринках

Тим самим, якщо ви будете чекати, щоб продати свої втрачені позиції, поки ринок не буде особливо сильним, ви зменшите свої втрати. У деяких випадках ви навіть можете отримати прибуток.

Більшість інвесторів ускладнюють цю концепцію. Коли фондовий ринок починає зростати, вони, як правило, дотримуються цього, вважаючи, що буде продовжувати це робити. Але в світі "Буфет" втрачена позиція - це позиція, що втрачає, незалежно від того, де знаходиться ціна акцій.

11. Ризик - це частина гри - використовуйте її

"Ризик виходить з того, що не знаєш, що ти робиш" - Уоррен Баффет

Шведський шлях до багатства насправді є дуже ризикованим за загальноприйнятими стандартами. Він не вкладає великі кошти в безпечні активи, такі як облігації та казначейські векселі. Він вкладає в основному в акції. Але запаси не настільки ж ризиковані, як люди часто думають - поки ви знаєте, що ти робиш. І ясно буфет.

Шведський стіл здатний усунути більшість ризиків, пов'язаних із запасами, купуючи їх досить дешево, щоб спекуляції - і високі ціни - були повністю витіснені. Більшість позицій, які займає Шведський стіл, нікуди не йти, окрім. Це результат покупки після того, як всі інші продали свої позиції.

У світі "Буфет" ви будете сильно купувати після аварії на ринку, а також зберігати сухий порошок, коли ринок биків існує протягом кількох років.

12. Приділіть увагу керівництву

"Коли керівництво, що має репутацію блиску, вирішує справу з репутацією поганої економіки, це репутація бізнесу, що залишається недоторканим", - Уоррен Баффет

Хоча багато інвестиційних аналітиків, як правило, зосереджуються на чисельності компанії, позиції на ринку, конкретні активи та навіть суспільні настрої, Баффет більше уважно приділяє увагу управлінню. Кожна з цих відчутних показників може змінитися в майбутньому, істотно послабивши компанію. Але калібр менеджменту представляє майбутнє бізнесу. З правильними людьми на чолі, бізнес буде рости і процвітати незалежно від того, які проблеми він може зіткнутися.

13. Дотримуйтесь того, що ви знаєте

Так само, як Баффет уникає фад, він також має тенденцію дотримуватися того, що він знає, коли справа доходить до прийняття інвестиційних рішень. У світі Баффетта у вас немає бізнесу, який покладає гроші в компанії та галузі, про які ви нічого не знаєте. Баффетські мільярди виходили з того, що він вклав кошти у бізнес, який він добре знав.

Підприємства, які він купує, також мають тенденцію бути більш базовими за принципом. Як ми вже бачили у попередньому конкретному прикладі, Баффет уникає покупки в соціальних мережах, оскільки вони є практично новими бізнес-концепціями, а не легко вимірюваними. Він заохочує легко зрозуміти такі поняття, як Coca-Cola та страхування.

14. Зберігайте це просто

"Похідні фінансові засоби масового знищення. "- Уоррен Баффет

Є невелика кількість інвесторів на Уолл-стріт, які роблять великі гроші в екзотичних інвестиціях, таких як похідні інструменти. Баффет уникає всіх таких інвестиційних схем, вважаючи за краще зберігати свої основні інвестиції. Це ще раз повертається до концепції інвестування в те, що саме ви знаєте і розумієте.

15. Зберігайте низький профіль

Так само, як спосіб життя Уоррена Баффета неймовірно простий, зважаючи на його висоту в світі, він також робить все можливе, щоб уникнути уваги.

Звичайно, він регулярно висловлює думку щодо економічної та державної політики, однак він уникає жорстокої поведінки, яка стала симптомом ультрауспішних. Але успіх, який він має, визначається успіхом його бізнесу, а не його участю в позачергових заходах або запальними публічними зауваженнями, розробленими в основному для залучення уваги.

Можливо, ми можемо припустити, що це існування з низьким рівнем професіоналізму полегшує зосередитися на бізнесі Баффета. Врешті-решт, якщо ви біжите навколо акторської дикої природи і вибираєте суперечливі коментарі, вам не доведеться витрачати багато часу на стратегії задньої охорони, щоб охопити ваші доріжки.

Навіть якщо ви не вкладаєте кошти, ви можете взяти всі ці уроки з життя Уоррена Баффета і застосувати їх до вашого життя та бізнесу, а також з позитивними результатами.

Залишити Свій Коментар