Найкращий брокер для довірчого рахунку

Я написав місяць тому, як я відкрив трастовий рахунок для відкликаної життєвої довіри, яку ми створили в рамках нашого планування нерухомості. Добре, створення довіри стало першим кроком, і останнім часом ми працювали над виконанням довіри (тобто ми переміщаємо всі активи в довіру).

Для деяких речей, як передача нашого будинку, наш адвокат піклувався про це. Для інших речей, як і наші інвестиції, нам довелося піклуватися про це. І, пройшовши процес, я був здивований тим, як важко було залучити брокера до відкриття довірчого рахунку, а потім передати всім нашим різним активам та рахункам.

На жаль, здається, що довіра, яка відволікається, не є такою загальною, як вона повинна бути. І навіть рідше люди мають брокерський рахунок (а не IRA), який належить довірі.

Процес відкриття довірчого рахунку

Здебільшого, кожен брокер може відкрити для вас рахунок довіри - але несподівана річ, яку я виявив, полягала в тому, як небажано кілька брокерів це зробити. Ви думаєте, що кожен брокер (онлайн та офлайн) хоче цього бізнесу. Це просто не так. Я чув декілька виправдань, але я міг сказати, що першопричиною є те, що вони не хочуть мати справу з нею.

Коли ви збираєтеся відкрити обліковий запис за вашу довіру, ви повинні перейти до офісу, або вам доведеться надіслати всі ваші документи. З будь-якої причини ви НЕ МОЖЕ відкрити мережу в режимі онлайн. Навіть на таких сайтах, як Fidelity, ви можете роздрукувати лише додаток - вам все одно потрібно надіслати його.

Я виявив, що перехід до офісу все-таки був кращим ставкою, оскільки робота в паперових роботах викликає плутанину. Я думаю, якщо ви надіслали поштою, то, напевно, доведеться в будь-якому разі йти в офіс, щоб виправити свою оригінальну програму. Отже, заощадьте себе час і зайдіть в офіс. Це одна з причин того, чому ми рекомендуємо Fidelity і TD Ameritrade, як наші дисконтні брокери на вибір - вони обидва не тільки пропонують низькі ціни (і в деяких випадках є безкоштовними), але вони мають філії в більшості міст, які можуть допомогти з цим матеріалом.

Нарешті, просто відкриття рахунку є частиною першої. Потім ви повинні передати свої активи в новий обліковий запис. І вам справді потрібен ваш брокер, щоб допомогти вам у цьому, тому що я здивувався, як важко був процес перенесення. Найбільше зависання, яке зіштовхнуло більшість облікових записів, було ім'ям: ми переходили з індивідуально називаних облікових записів до довіри.

З будь-якої причини, пара рахунків, які ми мали в іншому брокері, дійсно не сподобалася, і дали нам проблеми, які трохи вирішили. Ми повинні були надіслати копії наших свідоцтв про народження та інших документів, щоб полегшити передачу, про що я ніколи раніше не мав справлятися.

Пройшовши процес, я хотів виділити кращих брокерів, з якими я зіткнувся, і той, який я вибрав для свого рахунку на довірі.

Кращий фондовий брокер для довірчого рахунку

Я дійсно подивився на трьох різних брокерів, коли пішов відкривати свій рахунок на довіру. Я дійсно не подивився на дешеві інвестиційні сайти, про які я вже згадував раніше, тому що мені потрібно було більше з моїм рахунком довіри, ніж торгівля дешевими опціями. Крім того, у більшості з них немає філій - вони дешеві, тому що вони майже виключно в Інтернеті.

Вірність

Fidelity почався як мій перший вибір для відкриття довірчого рахунку, тому що я використовував їх раніше з моїм довірчим обліковим записом, і мені дуже подобається їх інтерфейс. Проте документація стала складною, і я вирішив подивитися на інші варіанти. Врешті-решт я вирішив піти з Fidelity, і я радий, що зробив - вони дійсно докладають додаткових зусиль, щоб переконатися, що все йде гладко.

Крім того, вони пропонують безкоштовну торгівлю протягом двох років, коли ви відкриваєте новий обліковий запис. Перевір.

TD Ameritrade

TD Ameritrade був ще одним брокером, я подивився на це, просто тому, що я люблю їх низьку вартість інвестування, і вони мають деякі офіси. TD також має найпростіші варіанти веб-сайтів для відкриття довірчого рахунку, що було приємно. Ми також любимо TD Ameritrade, тому що вони пропонують безкоштовну IRA, тому я сподівався, що буде щось подібне з їхніми рахунками довіри. Врешті-решт, ми пішли з Fidelity, але TD Ameritrade був сильним другим.

Перевірте TD Ameritrade тут.

E * Торгівля

E * Trade був моїм третім вибором для рахунку трасту, тому що я використовую E * Trade для мого Solo 401k. Ми знайшли E * Trade, щоб запропонувати кращий Solo 401k план, тому ми наполегливо вважали їх за відкриття рахунку трасту. Вони вимагали великої кількості документів і, по суті, також йшли до офісу, але те, що мене тримав, - це їх високі комісійні ціни та зручність користування. Коротше, ніж наша Solo 401k, усе, що ми маємо, знаходиться у Fidelity. Однак, якщо б більша частина наших інвестицій була в E * Trade, ми вважатимемо це ще більшим.

Ознайомтеся з E * Trade тут.

Відстеження нашого довірчого рахунку

Нарешті, важливо відстежувати наші облікові записи. Я надаю індивідуальну програму «Персональний капітал», і я поділюся тим, чому в іншому позі, але мені знову подобається для управління портфелем в Інтернеті. Якщо ви не пробували особистого капіталу (який єбезкоштовно), Я настійно рекомендую вам дізнатись, чи працює їх безкоштовне програмне забезпечення для вас.

Чи маєте ви довічну життєву свободу? У вас є брокер, який вам подобається для вашого довірчого рахунку?