Контрольний список вашого планування нерухомості 💲💲💲

Що потрібно знати про планування нерухомості

Як і більшість пунктів у вашій програмі фінансового планування на 2009 рік, ваш план нерухомості стоїть на зміні місця. У цьому році звільнення від сплати податку на нерухомість виросло з 2 мільйонів доларів США у 2008 році до 3,5 мільйонів доларів США на особу. Відповідно до чинного законодавства податок на нерухомість має бути цілком скасований у 2010 році, лише щоб повернутись з набагато меншим звільненням у 2011 році, хоча багато хто вважає, що закон буде змінений до набрання чинності скасування. Така невизначеність настає в той час, коли вартість акцій та нерухомості помітно знизилася. Якщо колись було час для перегляду вашого плану нерухомості, це 2009 рік.

Податкові проблеми, пов'язані з плануванням нерухомості 2009 року

Хоча обмеження цих податкових положень можуть змінюватися, переконайтеся, що ви розумієте, як вони працюють, і як найкраще застосовувати кожен до своєї ситуації.

Звільнення від сплати податку на нерухоме майно, яке становить 3,5 млн. Доларів США у 2009 році (7 млн. Доларів для подружніх пар), дозволяє вам забезпечити притулок частину або весь свій майно від податків.
Звільнення подарунка від подарунка на весь строк для фізичних осіб, які зацікавлені в оформленні суттєвих подарунків (до 1 мільйона доларів) протягом їхнього життя, не сплачуючи податок на подарунок. Звільнення від усього терміну дії прив'язується до звільнення від сплати податку на нерухомість, тому будь-яка сума, яка надається під час звільнення податку від подарунків за весь строк, зменшує суму, яка може звільнити від податку на майно бенефіціарів після вашої смерті.
Звільнення подарунка від податків дає змогу дати певну суму щороку (13 000 доларів США у 2009 році, 26000 доларів для подружніх партій) для тих самих людей, які вам не подобаються, не сплачуючи подарунок на подарунок. Це необмежена стратегія подарунків, яка не пов'язана з жодною з інших винятків, тому обов'язково повною мірою користуйтеся цією "халявою" кожен рік.

Контрольний перелік планування нерухомості

Оскільки ви наполегливо працювали над створенням безпечного та комфортного способу життя для вашої родини та близьких, ви хочете створити і зберегти план нерухомості, який дозволить вам мінімізувати податки на нерухомість та зберігати більше ваших активів для тих, кого ви турбуєте.

Використовуйте цей контрольний список, щоб оцінити, де ваш план нерухомості сьогодні стоїть, або як початковий пункт для обговорення з фахівцем з планування нерухомості.

Частина 1 - Спілкування ваших побажань

ТАК	НЕМАЄ
У вас є воля?
Ви назвали виконавця (ів) та піклувальника (ів)?
Чи ви вважали живу довіру, щоб уникнути умовного заповіту?
ТАК	НЕМАЄ
Чи ви вважали живу волю чи прокурор охорони здоров'я у випадку катастрофічного захворювання чи інвалідності?

Частина 2 - Захист вашої сім'ї

ТАК	НЕМАЄ
Чи називатимете вас охоронцем неповнолітніх дітей?
Чи є у вас достатня кількість та тип страхування життя?
Ви розглядали різні варіанти довіри (наприклад, проживання, відкликання, безповоротне страхування життя)?

Частина 3 - Зниження податків

ТАК	НЕМАЄ
Якщо ви одружені, чи користуєтеся ви всіма перевагами безнадійного податку на подружжя?
Ви (і ваш чоловік / дружина) робите подарунки членам сім'ї, які користуються перевагами щорічної податкової податкової декларації, яка становить 13 000 доларів США (26,00 доларів США для подружніх пар) у 2009 році?
Ви розглядали Рот ІРА, який у деяких випадках дозволяє вам передавати активи до спадкодавців без оподаткування?

Сума податку з податку на нерухомість за 2009 рік становить 3,5 млн. Доларів США (7 млн. Доларів для подружніх пар). Відповідно до чинного законодавства податок на нерухомість буде скасовано у 2010 році, а сума виключення планується повернути до 1 мільйона доларів у 2011 році.

Ця стаття була підготовлена компанією Standard & Poor's і не призначена для надання конкретних порад та рекомендацій щодо інвестування для будь-якої особи.