Терміни внеску на пенсію 2008 року 💲💲💲

Податковий час знаходиться поруч. Для тих, хто ще не фінансував ваші пенсійні рахунки, не пізно. Якщо ви клієнт моєї фірми, ось деякі ключові елементи, які потрібно знати, щоб гарантувати, що ви отримаєте свої пенсійні фонди без проблем. Унизу я включив поради щодо надання послуг моєї компанії, щоб вирішити, що станеться, якщо клієнт намагатиметься внести свій внесок у останню хвилину. Будь ласка, не будь таким клієнтом. 🙂 Переконайтеся, що у вас є достатньо часу, щоб вчасно сплатити внесок у 2008 році. Є кілька способів зробити внесок у відставку на LPL Financial. Нижче ми перерахували кожен метод із корисними нагадуваннями, щоб гарантувати, що ваші клієнти відповідають кінцевому терміну.

Терміни внеску на пенсію 2008 року

Вносити внески можна в Традиційну або Рот ІРА протягом року в будь-який час протягом року або до дати подання податкової декларації IRS за цей рік, не включаючи продовження. Для більшості людей це означає, що внески на 2008 рік мають бути зроблені до 15 квітня 2009 року. Це означає, що ви повинні відкрити Рот ІРА до цього терміну.

Є кілька способів зробити внесок у відставку на LPL Financial. Нижче ми перерахували кожен метод із корисними нагадуваннями, щоб гарантувати, що ваші клієнти відповідають кінцевому терміну.

Особисті чеки надіслані до LPL Financial

Внески повинні бути відіслані поштою до LPL Financial не пізніше середу, 15 квітня 2009 р.
Внески в Традиційні та Ротські ІРА можуть здійснюватися без форми внеску, тільки якщо номер рахунку та відповідний рік чітко вказані на чекі.

Якщо після закінчення середи, 15 квітня, я отримав персональний чек на виплату пенсії у моєму фінансовому відділенні LPL, але ви надіслали його в моє філію до або після закінчення терміну, я можу включити свій поштовий конверт під час пересилання чека Money Desk в Фінансовому відділенні LPL.

Вклади філій

Внески повинні бути отримані LPL Financial не пізніше середу, 15 квітня 2009 р.
Внески в Традиційні та Ротські ІРА можуть здійснюватися без форми внеску, тільки якщо номер рахунку та відповідний рік чітко вказані на чекі.

Якщо після середи 15 квітня ви одержуєте особисту перевірку клієнта на виплату пенсії у фінансовому відділі LPL, але клієнт надіслав свій внесок у свій філіал до або після закінчення терміну, факсом копії пост-позначеного конверта клієнта разом з вашого щоденного звіту про депозит.

Запит на журнал

Усі внески, внесені до журналу, повинні бути запитані за допомогою Інструкції щодо вкладу - Форма запиту на журнал (FR141), підписана клієнтом, і чітко показуючи тип і відповідний рік внеску.
Для внесків за 2008 рік ця форма повинна бути роздрукована поштою або факсом на адресу LPL, підписана клієнтом і в належному порядку, не пізніше середи 15 квітня 2009 року. Щоб забезпечити належний час обробки, ці запити надсилаються факсом на адресу

Внески за запитом

Облікові записи, які мають функцію "Внески за запитом", можуть використовувати службу Cash Journal Utility для внесення своїх рахунків (включаючи внески в попередній рік) за допомогою журналу або готівкою або ACH Debit, залежно від вибраних вашим клієнтом виборів фінансування рахунку під час встановлення Функція "Внесок за вимогою".
Для забезпечення адекватного часу обробки, будь-ласка, подайте запит Utility на рахунок Cash Journal до 3 квітня 2009 року

Періодичний запит на внесок

Для майбутніх внесків на пенсію для вашого клієнта, можливо, ви захочете скористатися вказівками щодо внеску - Періодична форма (FR142). Ця форма дозволяє вам та своєму клієнту встановлювати періодичні виплати пенсій. Вклади можуть бути доставлені на бажану частоту шляхом ведення журналу з іншого облікового запису LPL або складання з банківського рахунку вашого клієнта через ACH. Крім того, ви можете поєднати періодичний внесок із систематичними угодами про взаємні фонди, створені на BranchNet.

Поради щодо виходу на пенсію

Нижче наведено декілька порад щодо надання послуг, які моя фірма надала нам для запитів на отримання пенсій в останній момент:

1. Ваш клієнт показує до вашого відділення з запитом на виплату пенсії в середу, 15 квітня. У вас є три варіанти: (а) якщо ви є частиною програми відділення вкладу, і у вас є час зробити банківський депозит та факс звіт про щоденний депозит у середу, 15 квітня, продовжуватимете депозит відділення, (б) якщо у вас є час, щоб виконати доставку ночівлі вашою бажаною компанією, то продовжте надсилати чек протягом ночі в відділ грошових переказів в Управлінні фінансового будинку LPL, або (в) якщо Ви вичерпали попередні варіанти, попросіть клієнта взяти чек у Поштовий офіс, щоб відправити чек у відділ грошових переказів у відділі фінансів Міністерства закордонних справ LPL з поштовою карткою в середу, 15 квітня 2009 р. Переконайтеся, що номер рахунку та відповідний рік чітко вказані.

2. Ваш клієнт називає вас запитом про виплату пенсії у середу, 15 квітня. Ваш клієнт може мати два варіанти: 1) йому або їй доведеться відвідати Поштовий офіс, щоб відправити чек у відділ грошових переказів на LPL Financial Home Управління зі середу, 15 квітня 2009 р., Поштовий штемпель. 2) якщо ваш клієнт має попередній Інструкції про внесок у запит, ви можете зробити запит за допомогою Cash & Journal Utility до 9:00 за тихоокеанським часом.

Нагадування про гроші

Щоб уникнути затримок депозитів або повернення неприйнятних перевірок, скористайтеся цими важливими порадами:

1. Збережіть поштові скриньки вашого клієнта, що містять пенсії.

2 Раджу своїм клієнтам, що вони не можуть відправляти: готівкові, небанківські грошові перекази (незалежно від суми), дорожні чеки, кредитні картки, чек на кредитну лінію чи чеки, що сплачуються перед представником або представником RIA або DBA.

3. Перевірки, повернені в банк через недостатні кошти, повинні бути замінені на оборотний чек до 15 квітня 2009 року, щоб мати право на пенсію за 2008 рік.